發(fā)布時(shí)間：2023-03-22 17:39:09
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的市容管理論文樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
1.1從檔案信息屬性出發(fā)
檔案經(jīng)歷了數(shù)千年的歷史，其中記錄了大量的文獻(xiàn)資料，可以說，檔案承載了人類歷史文化發(fā)展的一切信息資源，這些資源都是可以直接借鑒和利用的，一般可以將這些可見的信息資源稱之為顯性知識(shí)。這些顯性知識(shí)是人類在歷史發(fā)展的長(zhǎng)河中，一切勞動(dòng)以及智慧的結(jié)晶，是社會(huì)發(fā)展的重要參考依據(jù)。在檔案事業(yè)中，檔案信息管理與知識(shí)管理的信息資源基礎(chǔ)是相同的，而且知識(shí)管理主要對(duì)象是顯性知識(shí)，其主要是針對(duì)檔案信息資源進(jìn)行有效管理的一種知識(shí)系統(tǒng)。由于知識(shí)管理與檔案信息管理在屬性上具有一定的共性，因此，在融合上也具有一定的可行性。
1.2從知識(shí)管理時(shí)的研究成果出發(fā)
就目前的社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r而言，知識(shí)管理為了迎合社會(huì)的發(fā)展，不斷進(jìn)行著自我的改進(jìn)，已經(jīng)逐漸形成了一套自我管理理論，雖然這些理論尚處于發(fā)展和完備的階段，其中還存在一定的不足，但是其由社會(huì)發(fā)展所衍生，在某種程度上來(lái)說，能夠滿足知識(shí)管理發(fā)展的需要，對(duì)社會(huì)的發(fā)展有著一定意義上的促進(jìn)作用。在將知識(shí)管理與檔案信息管理相融合時(shí)，要對(duì)檔案信息管理與知識(shí)管理所需要的條件進(jìn)行綜合的考慮，不斷的對(duì)管理理論進(jìn)行優(yōu)化，將先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)引進(jìn)檔案信息管理與知識(shí)管理中，從而推動(dòng)兩者的融合。
1.3從檔案信息管理存在的問題出發(fā)
在現(xiàn)代化社會(huì)發(fā)展中，由于許多人們還沒有認(rèn)識(shí)到檔案管理工作的重要性，沒有將各種先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)、管理理念應(yīng)用在其中，導(dǎo)致檔案管理工作的質(zhì)量與效率無(wú)法提高，知識(shí)資源無(wú)法中分發(fā)揮作用，阻礙了檔案事業(yè)的健康發(fā)展。此時(shí)，有些部門為了解決上述問題，引進(jìn)了大量的檔案管理設(shè)備，加強(qiáng)了對(duì)工作人員的培訓(xùn)工作，但是仍然沒有達(dá)到理想的效果，這就要求我們不斷探索，將檔案信息管理與知識(shí)管理融合起來(lái)，促進(jìn)檔案信息事業(yè)的健康發(fā)展。
2知識(shí)管理對(duì)檔案信息管理的創(chuàng)新
2.1通過知識(shí)管理可以進(jìn)一步完善檔案信息管理的職能
在檔案信息管理中引入知識(shí)管理，可以使得檔案信息管理的職能進(jìn)行進(jìn)一步的優(yōu)化，從而對(duì)檔案信息管理中的管理模式、業(yè)務(wù)流程以及人力資源管理等內(nèi)容進(jìn)行更為精細(xì)的管理，使得檔案信息管理的作用得到更有效的發(fā)揮。如今，在檔案管理中，逐漸引入了大量的先進(jìn)信息技術(shù)以及計(jì)算機(jī)技術(shù)，檔案管理的職能出現(xiàn)了極大的轉(zhuǎn)變，使得檔案信息管理在時(shí)代的發(fā)展中，不致落后于時(shí)展的腳步，能夠迎合時(shí)展的要求，從而推動(dòng)檔案事業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。而造成檔案信息職能出現(xiàn)的原因包含了各個(gè)方面，而主要的原因在于：
①管理形式的變化，從實(shí)體管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹R(shí)管理；
②管理人員思想觀念的轉(zhuǎn)變。由于上述兩方面原因的影響，使得檔案知識(shí)信息的開發(fā)和利用逐漸加強(qiáng)，檔案管理由傳統(tǒng)的管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)楦m應(yīng)當(dāng)今社會(huì)發(fā)展需求的智能化管理模式以及信息化管理模式，從而實(shí)現(xiàn)了資源的高效共享。在檔案信息管理職能發(fā)生變化的同時(shí)，檔案管理人員的工作內(nèi)容也在發(fā)生著轉(zhuǎn)變，如今的實(shí)體管理與知識(shí)管理的管理人員在工作內(nèi)容上都與傳統(tǒng)的工作內(nèi)容有著明顯的不同，這都是由于當(dāng)那信息管理發(fā)生了轉(zhuǎn)變的緣故。
2.2知識(shí)管理可以實(shí)現(xiàn)檔案管理業(yè)務(wù)流程再造
業(yè)務(wù)流程再造，是對(duì)組織中及組織間的工作流程與程序進(jìn)行的分析和再設(shè)計(jì)，其既是知識(shí)管理的要求，也是實(shí)現(xiàn)知識(shí)管理的重要手段。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，組織的結(jié)構(gòu)將從傳統(tǒng)的直線型向扁平式轉(zhuǎn)變，管理的中間層次將逐漸減少并最終消失，將形成一個(gè)由中心的管理者統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮的組織。同時(shí)，對(duì)信息技術(shù)高度依賴和應(yīng)用將產(chǎn)生大量的電子文件，電子文件與傳統(tǒng)紙質(zhì)文件存在著較大的差異，對(duì)電子文件的管理推動(dòng)了檔案管理業(yè)務(wù)流程再造。
2.3知識(shí)管理可以豐富和拓展檔案管理技術(shù)
隨著信息化程度的提高，組織的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)方式正逐漸走向自動(dòng)化、智能化等現(xiàn)代信息技術(shù)的在組織活動(dòng)中的應(yīng)用，導(dǎo)致了大量電子化、數(shù)字化文件的出現(xiàn)，這對(duì)傳統(tǒng)的檔案管理提出了新的挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案管理主要是針對(duì)檔案的實(shí)體化管理，所以很難適應(yīng)知識(shí)管理及信息化帶來(lái)的挑戰(zhàn)。但是，信息技術(shù)在組織生產(chǎn)、管理中的大量應(yīng)用，又為檔案管理提供了一個(gè)很好的轉(zhuǎn)變契機(jī)，促使檔案管理從傳統(tǒng)的實(shí)體管理向運(yùn)用信息技術(shù)、積極開發(fā)檔案信息資源、挖掘檔案中蘊(yùn)涵知識(shí)的方向轉(zhuǎn)變。
3結(jié)語(yǔ)
【關(guān)鍵詞】金融集團(tuán)（化）；金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)；市場(chǎng)支配地位濫用；反壟斷法規(guī)制
【正文】
一、金融集團(tuán)及其市場(chǎng)支配地位界定
（一）金融集團(tuán)的法律含義
金融集團(tuán)（FinancialConglomerates）和金融集團(tuán)化（FinancialConglomeration）是市場(chǎng)規(guī)律下銀行保險(xiǎn)證券等金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營(yíng)甚至金融資本與工商資本跨業(yè)融合的必然產(chǎn)物。[1]國(guó)際上，1999年在亞洲金融危機(jī)余波未平之際，美國(guó)花旗銀行和步行者集團(tuán)實(shí)現(xiàn)金額高達(dá)730億美元的合并，將金融集團(tuán)形式推向；2008年1月，我國(guó)銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)正式簽署《關(guān)于加強(qiáng)銀保深層次合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄》，銀保相互投資開閘，商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司合作開展保險(xiǎn)聯(lián)合借記卡、住房抵押貸款配套保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)；此外，商業(yè)銀行與證券公司合作開展銀證轉(zhuǎn)賬、股票質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)公司與證券公司合作開展投資連結(jié)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。2008年5月，中國(guó)人民銀行表示長(zhǎng)三角有條件的金融機(jī)構(gòu)可以積極進(jìn)行金融綜合經(jīng)營(yíng)的試點(diǎn)。我國(guó)已經(jīng)出現(xiàn)了商業(yè)銀行與工商企業(yè)的相互參股，如上海橡膠輪胎集團(tuán)、長(zhǎng)江計(jì)算機(jī)集團(tuán)等28家企業(yè)集團(tuán)向交通銀行入股，占該行股份數(shù)的50%以上；同時(shí)，交通銀行也向?qū)氫摷瘓F(tuán)投資入股。[2]我國(guó)金融綜合經(jīng)營(yíng)和金融集團(tuán)化已然興起[3]。
那么，何謂金融集團(tuán)？根據(jù)歐盟于2003年11月生效的2002/87/EC號(hào)《金融集團(tuán)監(jiān)管指令》，金融集團(tuán)是指符合下列條件的企業(yè)集團(tuán)：（1）集團(tuán)的總公司是被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，或集團(tuán)中至少有一個(gè)子公司是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)；（2）如集團(tuán)的總公司是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，該總公司可以是金融機(jī)構(gòu)的母公司，也可以是金融機(jī)構(gòu)的參股公司，或是與金融機(jī)構(gòu)通過合同、章程達(dá)到統(tǒng)一管理的公司，或管理、監(jiān)督人員的主要部分與金融機(jī)構(gòu)的同等人員相互兼職的公司；（3）如集團(tuán)總公司不是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，集團(tuán)的業(yè)務(wù)應(yīng)主要為金融業(yè)務(wù)；（4）集團(tuán)中至少有一個(gè)機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，并至少有一個(gè)機(jī)構(gòu)為銀行業(yè)或投資業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)；（5）集團(tuán)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總量以及銀行或投資服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)總量都是重要的。根據(jù)該指令的定義，金融集團(tuán)的任一個(gè)子集團(tuán)滿足上述條件也應(yīng)當(dāng)視為金融集團(tuán)。[4]這是迄今為止，對(duì)金融集團(tuán)所做的最為完整、且具有法律效力的定義。
實(shí)際上，金融集團(tuán)是金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融資本跨業(yè)經(jīng)營(yíng)以及混合合并的產(chǎn)物。金融集團(tuán)化不同于企業(yè)的橫向合并（HorizontalMerger）和垂直合并（VerticalMerger），即金融企業(yè)集團(tuán)化不是生產(chǎn)相同或類似產(chǎn)品公司之間的合并，也不是互為供應(yīng)商的經(jīng)營(yíng)者的集中，而是在一個(gè)集團(tuán)企業(yè)即控股公司之下多個(gè)金融法人企業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)甚至金融與非金融法人企業(yè)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)組成的公司群體。各企業(yè)間通過相互持股、共同被控股以及人事兼任等方式形成緊密聯(lián)系、擁有共同利益、彼此影響重大的金融企業(yè)集群，協(xié)同提供多元服務(wù)和多種經(jīng)營(yíng)。
金融集團(tuán)資源整合的優(yōu)勢(shì)在于集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力加強(qiáng)。但是金融集團(tuán)的資源整合不僅給金融監(jiān)管帶來(lái)重重困難，同時(shí)，其在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的壟斷優(yōu)勢(shì)不斷擴(kuò)大，給市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序帶來(lái)潛在威脅或現(xiàn)實(shí)破壞。發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融集團(tuán)在金融監(jiān)管之外的反壟斷規(guī)制有著較為成熟的法律理論和實(shí)踐[5]。近20年來(lái)我國(guó)本土金融集團(tuán)發(fā)展迅速，[6]尤其在中國(guó)加入WTO之后，國(guó)外金融大鱷逐漸加快進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，為了借重本土資源的優(yōu)勢(shì)，并購(gòu)我國(guó)中小型銀保企業(yè)已成潮流，但相伴而生的限制競(jìng)爭(zhēng)尤其是濫用市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位的現(xiàn)象日趨普遍。雖然金融領(lǐng)域具有較強(qiáng)的外部性，其競(jìng)爭(zhēng)不應(yīng)當(dāng)過于激烈，但并不意味著放任壟斷力量在金融領(lǐng)域過度發(fā)展和濫用。我國(guó)對(duì)金融集團(tuán)進(jìn)行反壟斷法規(guī)制勢(shì)在必行。正如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄委員會(huì)前主席格林斯潘1998年6月16日在美國(guó)國(guó)會(huì)作證時(shí)所指出的：“培育競(jìng)爭(zhēng)和創(chuàng)新對(duì)于繁榮經(jīng)濟(jì)至關(guān)重要”。
（二）金融集團(tuán)市場(chǎng)支配地位及其認(rèn)定的一般理解
我國(guó)《反壟斷法》中的市場(chǎng)支配地位（MarketDominantPosition），又稱市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，是指經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)內(nèi)具有能夠控制商品價(jià)格、數(shù)量或者其他交易條件，或者能夠阻礙、影響其他經(jīng)營(yíng)者進(jìn)入相關(guān)市場(chǎng)能力的市場(chǎng)地位。我們應(yīng)該明確，經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)支配地位本身并不必然“有罪”，只有當(dāng)擁有市場(chǎng)支配地位的企業(yè)濫用支配地位的情況下才會(huì)產(chǎn)生消極影響，主要表現(xiàn)在：⑴扭曲競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，剝奪中小企業(yè)的平等經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，阻礙技術(shù)進(jìn)步；⑵以社會(huì)利益的損害為代價(jià)維持優(yōu)勢(shì)企業(yè)的高額壟斷利潤(rùn)，助長(zhǎng)不勞而獲的獲利動(dòng)機(jī)；⑶促使優(yōu)勢(shì)企業(yè)在缺乏競(jìng)爭(zhēng)壓力的情況下，消弭進(jìn)取心和創(chuàng)新意識(shí)。
在競(jìng)爭(zhēng)法理論中，對(duì)于市場(chǎng)支配地位的認(rèn)定，人們討論過市場(chǎng)績(jī)效、市場(chǎng)行為和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)等幾種標(biāo)準(zhǔn)。[7]但根據(jù)實(shí)踐，競(jìng)爭(zhēng)是否存在，基本上取決于市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)，它是世界各國(guó)認(rèn)定企業(yè)市場(chǎng)支配地位的重要標(biāo)準(zhǔn)。一些國(guó)家的反壟斷法明文規(guī)定，企業(yè)的市場(chǎng)份額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，即被推定為具有市場(chǎng)支配地位。如德國(guó)《反限制競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，如果一個(gè)企業(yè)占有不低于三分之一市場(chǎng)份額，就推定其具有市場(chǎng)支配地位。[8]美國(guó)反托拉斯法的實(shí)踐也充分說明了市場(chǎng)結(jié)構(gòu)在認(rèn)定市場(chǎng)支配地位過程中的重要性，市場(chǎng)份額是判斷被告是否具有壟斷力的最好的證據(jù)。[9]我國(guó)《反壟斷法》第17條列舉了推定具有市場(chǎng)支配地位的具體情形。[10]在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、市場(chǎng)行為多變的今天，列舉不能窮盡所有的可能性，于是立法者們便在列舉基礎(chǔ)上加上兜底條款。該規(guī)定同樣體現(xiàn)了立法者的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的考察視角，承襲了德國(guó)《反限制競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定。
具體到金融領(lǐng)域中，由于金融資產(chǎn)與工商資產(chǎn)的共同逐利性以及信息優(yōu)勢(shì)等原因，金融機(jī)構(gòu)往往更容易對(duì)外擴(kuò)張并進(jìn)行相互聯(lián)合。[11]近年來(lái)隨著世界范圍內(nèi)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融跨業(yè)融合趨勢(shì)的興起，美英德日等許多發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)于金融集團(tuán)的發(fā)展和擴(kuò)張往往采取積極鼓勵(lì)的態(tài)度，而相對(duì)放松了對(duì)金融集團(tuán)市場(chǎng)力量集中和市場(chǎng)支配地位濫用的規(guī)制，從而使得一些諸如花旗集團(tuán)、匯豐集團(tuán)、三菱集團(tuán)、瑞穗集團(tuán)、國(guó)際荷蘭集團(tuán)等超大型金融集團(tuán)不斷涌現(xiàn)。這些金融集團(tuán)通過其雄厚的資金和龐大的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，不僅占據(jù)著本國(guó)金融市場(chǎng)極大的市場(chǎng)份額，而且還將其觸角伸向全球各地，在全球金融市場(chǎng)中也占據(jù)支配地位。[12]在國(guó)內(nèi)，2006年招商銀行的信用卡中國(guó)內(nèi)卡業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率為42％。然而，依據(jù)我國(guó)反壟斷法，“一個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額達(dá)到二分之一的”就不可能對(duì)其發(fā)起反壟斷法調(diào)查。對(duì)于可能的損害競(jìng)爭(zhēng)也不能進(jìn)行有效的抑制，這不能不說是一個(gè)遺憾。
在金融集團(tuán)領(lǐng)域，市場(chǎng)支配地位的含義有所不同。因?yàn)橐猿Ｒ?guī)的從商品市場(chǎng)中產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的概念不應(yīng)該也不可能完全在金融服務(wù)領(lǐng)域直接適用。在金融集團(tuán)領(lǐng)域，市場(chǎng)份額的標(biāo)準(zhǔn)是立法者首先予以采用的。不過，在市場(chǎng)份額方面的法律規(guī)定似有不足。就市場(chǎng)結(jié)構(gòu)方案而言，市場(chǎng)份額的重要性是不言而喻的。一個(gè)市場(chǎng)份額達(dá)到了50%的企業(yè)，只有在根據(jù)其他因素可以明確地作結(jié)論時(shí)，市場(chǎng)上仍然存在著強(qiáng)度足夠的殘余競(jìng)爭(zhēng)，方可不被視為占市場(chǎng)支配地位的企業(yè)。在另一方面，一個(gè)市場(chǎng)份額占25%的企業(yè)，只有當(dāng)其他因素明確地說明，該企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手僅占有一個(gè)相對(duì)弱的市場(chǎng)地位時(shí)，方可被視為占有市場(chǎng)支配地位。[13]然而，在反壟斷實(shí)踐中，市場(chǎng)份額基本上是對(duì)企業(yè)過去競(jìng)爭(zhēng)力的說明，而不能確定企業(yè)以后的市場(chǎng)地位。[14]隨著市場(chǎng)情勢(shì)的變化，企業(yè)的市場(chǎng)份額可能會(huì)發(fā)生改變。并且，從更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕嵌瓤紤]，這個(gè)市場(chǎng)份額應(yīng)當(dāng)是一個(gè)相對(duì)的市場(chǎng)份額，即相對(duì)于相關(guān)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)者的市場(chǎng)份額以及交易相對(duì)方的市場(chǎng)份額而言。因?yàn)?，僅僅孤立地根據(jù)一個(gè)企業(yè)的市場(chǎng)份額，不能充分證明該企業(yè)的市場(chǎng)影響力大小，其競(jìng)爭(zhēng)者的市場(chǎng)份額也或多或少地影響著這個(gè)企業(yè)的市場(chǎng)影響力。例如，一個(gè)銀行集團(tuán)的市場(chǎng)份額占到了60%，這個(gè)時(shí)候，如果市場(chǎng)上的其他競(jìng)爭(zhēng)者的市場(chǎng)份額均在5%以下，那么顯然這個(gè)企業(yè)在相關(guān)市場(chǎng)上占有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)；但如果有競(jìng)爭(zhēng)者的市場(chǎng)份額占到了30%甚至更多，則這個(gè)企業(yè)的優(yōu)勢(shì)就不那么明顯。此外，如果交易相對(duì)方的影響力很大，會(huì)在很大程度上抵消銷售商的影響力。所以，要把一個(gè)企業(yè)的市場(chǎng)份額放在與相關(guān)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)者以及交易相對(duì)方的市場(chǎng)份額的總的關(guān)系中來(lái)考察，才能對(duì)該企業(yè)的市場(chǎng)影響力進(jìn)行正確的評(píng)價(jià)。所以，確定市場(chǎng)支配地位，還必須同時(shí)考慮其他可以說明企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)地位的因素。具體包括：⑴對(duì)新的競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入市場(chǎng)設(shè)置的障礙。進(jìn)入市場(chǎng)的障礙越高，企業(yè)相對(duì)于潛在的新的競(jìng)爭(zhēng)者受到的保護(hù)程度就越強(qiáng)。⑵企業(yè)轉(zhuǎn)向生產(chǎn)其他產(chǎn)品的可能性。企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)的靈活性越大，該企業(yè)對(duì)其客戶的依賴性就越小。⑶交易對(duì)手轉(zhuǎn)向其他企業(yè)的可能性。交易對(duì)手的選擇性越小，該企業(yè)對(duì)市場(chǎng)的影響就越大。
簡(jiǎn)而言之，企業(yè)的市場(chǎng)支配地位應(yīng)當(dāng)是建立在對(duì)企業(yè)和對(duì)整個(gè)市場(chǎng)眾多因素進(jìn)行一攬子評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上的，但是市場(chǎng)份額在市場(chǎng)支配地位的認(rèn)定中仍然具有決定性的意義。所以，在金融集團(tuán)領(lǐng)域，就市場(chǎng)結(jié)構(gòu)而言，不能一味地過度保護(hù)，應(yīng)該適當(dāng)降低市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的比例，對(duì)于金融集團(tuán)的壟斷行為采取更為嚴(yán)厲的態(tài)度，以保證市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。這是從靜態(tài)的方面來(lái)說。就動(dòng)態(tài)的視角而言，應(yīng)該對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的障礙和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的他向選擇進(jìn)行必要的考察，以做出科學(xué)的決策。
二、金融集團(tuán)相關(guān)市場(chǎng)界定
相關(guān)市場(chǎng)（RelativeMarket）（也稱特定市場(chǎng)）的概念首先出現(xiàn)于美國(guó)反托拉斯法判決中，是指作為競(jìng)爭(zhēng)主體的企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、開展市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)范圍，對(duì)這個(gè)范圍的確定被稱為相關(guān)市場(chǎng)的界定。相關(guān)市場(chǎng)又分為相關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)和相關(guān)地理市場(chǎng)，歐盟法院又進(jìn)一步確定了相關(guān)時(shí)間市場(chǎng)。金融集團(tuán)是否具有市場(chǎng)支配地位取決于相關(guān)市場(chǎng)的認(rèn)定。
（一）金融集團(tuán)的產(chǎn)品市場(chǎng)
產(chǎn)品市場(chǎng)是指與被告的產(chǎn)品進(jìn)行有效競(jìng)爭(zhēng)的商品或服務(wù)的范圍。確定產(chǎn)品市場(chǎng)的基本原則是，只有相同或相似的產(chǎn)品才屬于相關(guān)的市場(chǎng)。所謂相似，并不是指產(chǎn)品物理、化學(xué)或技術(shù)上的同一，而是指產(chǎn)品市場(chǎng)就是由“具有相當(dāng)程度的可替代性的產(chǎn)品組成的”。[15]產(chǎn)品之間是否具有可替代性，可以從需方替代性與供方替代性兩方面進(jìn)行分析：第一，需方替代性——從消費(fèi)者的角度看，如果不同生產(chǎn)者的產(chǎn)品在原則上都同樣適用于某個(gè)確定的使用目的，即可以滿足一個(gè)確定的需求，那么，它們相互就可以替代，并屬于同一個(gè)產(chǎn)品市場(chǎng)；第二，供方替代性——任何一種產(chǎn)品的生產(chǎn)者都可能利用現(xiàn)有的技術(shù)、設(shè)備在很短的時(shí)間里，轉(zhuǎn)產(chǎn)其他產(chǎn)品，給該相關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的原有競(jìng)爭(zhēng)者帶來(lái)更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。供方替代性就是從這種有可能的、潛在的投入市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)中來(lái)分析判斷相關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的。
在金融集團(tuán)化背景下，金融產(chǎn)品的研發(fā)是金融集團(tuán)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中十分借重的。為了規(guī)避產(chǎn)品市場(chǎng)的傳統(tǒng)界定和增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，產(chǎn)品研發(fā)都體現(xiàn)出差異化的趨勢(shì)，尤其是在保險(xiǎn)產(chǎn)品市場(chǎng)和個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)，琳瑯滿目的產(chǎn)品更是推陳出新。所以，我們?cè)趯?duì)金融集團(tuán)在相關(guān)市場(chǎng)中取得市場(chǎng)支配地位的認(rèn)定中，必須對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)的含義做出更為嚴(yán)格的界定。
一般來(lái)講，金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)作為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。[16]金融市場(chǎng)的分類依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同的分類。按照標(biāo)的物可以劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)；按照中介特征可以劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)；按照交割方式可以分為：現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)等等。[17]但是，從規(guī)制濫用市場(chǎng)支配地位的角度來(lái)講，并非所有的劃分都有意義。按照中介特征和交割方式的劃分以及發(fā)行和流通特征的劃分對(duì)于企業(yè)在相關(guān)市場(chǎng)的支配地位的認(rèn)定過于宏觀，取得支配地位的難度也非常大，如果采用這類劃分，對(duì)于金融集團(tuán)市場(chǎng)支配地位濫用的認(rèn)定就過于寬松，不利競(jìng)爭(zhēng)秩序的維護(hù)。按照標(biāo)的物的劃分方法比較適中，不至于過于宏觀，而且在具體認(rèn)定和相關(guān)功能以及外部特征方面更加明顯，有利于執(zhí)法的便利和執(zhí)法成本的降低。
（二）金融集團(tuán)的地域市場(chǎng)
地域市場(chǎng)是決定相關(guān)市場(chǎng)的另一重要因素。地域市場(chǎng)是指“消費(fèi)者能夠有效地選擇某種競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品，供應(yīng)商能夠有效地供應(yīng)該產(chǎn)品的一定區(qū)域。[18]歐盟委員會(huì)認(rèn)為地域市場(chǎng)是指“在這個(gè)地域內(nèi)，有關(guān)的供應(yīng)產(chǎn)品或提供服務(wù)的企業(yè)處于基本相同的競(jìng)爭(zhēng)條件下，并且這個(gè)地域和鄰近地域相區(qū)別，因?yàn)橄嗷ラg的競(jìng)爭(zhēng)條件特別明顯的不同?！盵19]這些相互競(jìng)爭(zhēng)的條件應(yīng)當(dāng)包括：在一定地域內(nèi)不同生產(chǎn)者提供生產(chǎn)和服務(wù)的成本（最主要的是運(yùn)輸成本）、消費(fèi)者的喜好、當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)文化背景等等與賣方或買方相聯(lián)系的一切因素。
在一般的產(chǎn)品領(lǐng)域，地域市場(chǎng)的范圍局限于國(guó)內(nèi)或國(guó)內(nèi)的某一部分。但是，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，金融集團(tuán)的綜合經(jīng)營(yíng)乃至跨業(yè)經(jīng)營(yíng)方式已經(jīng)逐步為各國(guó)所認(rèn)同，國(guó)際上大的金融企業(yè)之間相互持股、控股現(xiàn)象日益普遍，且大都得到了有關(guān)國(guó)家反壟斷主管機(jī)關(guān)的許可。一個(gè)重要原因就是這些國(guó)家的反壟斷機(jī)關(guān)在考察金融集團(tuán)的市場(chǎng)地位時(shí)，重點(diǎn)不再是集團(tuán)的絕對(duì)規(guī)模，而是其相對(duì)規(guī)模。隨著全球多元化金融集團(tuán)的繼續(xù)演進(jìn)，市場(chǎng)形態(tài)正由地區(qū)市場(chǎng)向全國(guó)市場(chǎng)乃至全球市場(chǎng)發(fā)展。所以，在地域市場(chǎng)的劃分方面，我們應(yīng)該選擇比較適中的地域。因?yàn)槲覈?guó)金融產(chǎn)業(yè)就全國(guó)而言競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)充分，而且在中國(guó)加入WTO五年之后基本開放了金融市場(chǎng)，外資金融企業(yè)的登陸使競(jìng)爭(zhēng)在全國(guó)范圍顯得更為充分和激烈。為了充分的維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)，我們必須考慮被告的規(guī)模以及原告的地域和涉訴方所在地域市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)狀況，來(lái)確定地域市場(chǎng)的層級(jí)劃分。
（三）金融集團(tuán)的時(shí)間市場(chǎng)
時(shí)間市場(chǎng)通常指相同或相似的商品或服務(wù)能夠開展競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)間范圍。過去，由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)節(jié)奏較為緩慢，很多國(guó)家的反壟斷案件在界定相關(guān)市場(chǎng)時(shí)都沒有重視時(shí)間市場(chǎng)，僅僅考慮產(chǎn)品市場(chǎng)和地理市場(chǎng)。然而，隨著科技發(fā)展速度越來(lái)越快，很多產(chǎn)品更新?lián)Q代的速度也越來(lái)越快?；蛟S企業(yè)的產(chǎn)品在某一時(shí)間段確實(shí)具有市場(chǎng)支配地位，但是這種支配地位的存在只是短暫的。因此，在市場(chǎng)效率越來(lái)越高、科技速度越來(lái)越快的今天，判斷企業(yè)的某種產(chǎn)品是否具有市場(chǎng)支配地位，時(shí)間市場(chǎng)是非常重要的。
一般認(rèn)為，時(shí)間市場(chǎng)通常是針對(duì)某些季節(jié)性的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)考慮。就金融業(yè)來(lái)講，金融產(chǎn)品通常都具有時(shí)間替代性，在某一時(shí)間段其支配的可能性不是很大。但是換一個(gè)角度來(lái)講，由于金融集團(tuán)的生存模式中還存在金融集團(tuán)持股非金融企業(yè)，如銀行持股工商企業(yè)，金融企業(yè)可以行使非金融企業(yè)的投票權(quán)，對(duì)非金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策做出相關(guān)安排，所以我們?cè)诳紤]金融集團(tuán)領(lǐng)域的相關(guān)時(shí)間市場(chǎng)時(shí)，應(yīng)該予以區(qū)分，做出不同的處理。在金融集團(tuán)中沒有非金融企業(yè)時(shí)，可以做出相對(duì)寬松的考察；只有金融集團(tuán)中金融企業(yè)對(duì)非金融企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)做出決定性安排時(shí)，對(duì)非金融企業(yè)的產(chǎn)品在時(shí)間替代性上進(jìn)行考察，以充分維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)秩序。
三、金融集團(tuán)市場(chǎng)支配地位的濫用
（一）金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的構(gòu)成與認(rèn)定
所謂金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的行為，即具備市場(chǎng)支配地位的金融集團(tuán)的整體或局部實(shí)施的超過了合法使用市場(chǎng)支配地位的界限，對(duì)相關(guān)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)秩序造成損害或者可能造成損害，從而為反壟斷法所禁止的行為。
認(rèn)定市場(chǎng)支配地位，是為了規(guī)制濫用支配地位的行為，維護(hù)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)。由于現(xiàn)代反壟斷法越來(lái)越不禁止市場(chǎng)支配地位本身，而只是禁止濫用市場(chǎng)支配地位的行為，[20]因此，界定金融集團(tuán)“濫用”行為就成為了問題的關(guān)鍵。但是，如何劃定這條界線卻是現(xiàn)實(shí)中的一道難題，沒有哪個(gè)國(guó)家或地區(qū)的反壟斷立法或執(zhí)法對(duì)一般企業(yè)的濫用行為（更罔談金融集團(tuán)了）下過一般性定義，只是給出一些標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)本國(guó)的情況列舉出濫用市場(chǎng)支配地位的若干典型表現(xiàn)。如《歐共體條約》第82條規(guī)定，“一個(gè)或者多個(gè)在共同市場(chǎng)內(nèi)或者其中的相當(dāng)一部分地域內(nèi)占有優(yōu)勢(shì)地位的企業(yè)濫用這種地位的任何行為，可能影響成員國(guó)之間貿(mào)易的，因與共同市場(chǎng)不相容而被禁止”，然后由反壟斷主管機(jī)關(guān)在實(shí)踐中根據(jù)這些標(biāo)準(zhǔn)和典型表現(xiàn)就個(gè)案的具體情形來(lái)分別作出認(rèn)定。從歐盟處理GE與Honeywell混合合并案中可以看出在界定金融集團(tuán)“濫用”時(shí)更是依賴這種路徑[21]。我國(guó)《反壟斷法》第17條列舉規(guī)定了禁止具有市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者所從事的濫用市場(chǎng)支配地位的行為。[22]在我國(guó)司法實(shí)踐當(dāng)中，也需要反壟斷機(jī)構(gòu)對(duì)金融集團(tuán)進(jìn)行具體的認(rèn)定。金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的構(gòu)成應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下四個(gè)條件：
1、主體。濫用主體應(yīng)當(dāng)是具有市場(chǎng)支配地位的金融集團(tuán)整體（企業(yè)集群）或一個(gè)核心企業(yè)（金融集團(tuán)核心即控股母公司）。[23]至于聯(lián)合起來(lái)共同濫用市場(chǎng)支配地位的金融集團(tuán)內(nèi)部各個(gè)企業(yè)是否構(gòu)成濫用主體可能需要進(jìn)一步考察和論證。
按照各國(guó)反壟斷法的規(guī)定，具備支配地位的企業(yè)包括一個(gè)企業(yè)單獨(dú)構(gòu)成支配地位的情況和幾個(gè)企業(yè)共同構(gòu)成支配地位的情況，如前述《歐共體條約》中規(guī)定的“一個(gè)或多個(gè)企業(yè)”，德國(guó)《反對(duì)限制競(jìng)爭(zhēng)法》中規(guī)定的“企業(yè)或企業(yè)聯(lián)合組織體”，法國(guó)《關(guān)于價(jià)格和競(jìng)爭(zhēng)自由的法律》中規(guī)定的“企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)”。金融集團(tuán)在法律的界定之內(nèi)。
我國(guó)《反壟斷法》并沒有對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的行為主體做出明文規(guī)定，可以從立法目的推定，法律將所有具有市場(chǎng)支配地位條件且有濫用行為的經(jīng)營(yíng)者都?xì)w入法律規(guī)制的范圍，金融集團(tuán)也不例外。按照反壟斷法理論，我們大致可以總結(jié)出我國(guó)市場(chǎng)上具備支配地位的經(jīng)營(yíng)者[24]：（1）自然壟斷行業(yè)中的企業(yè)。我國(guó)的相關(guān)法律概念是公用企業(yè)，包括供水、供電、供熱、供氣、郵政、電訊、交通運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)的經(jīng)營(yíng)者。[25]這些公用企業(yè)長(zhǎng)期處于政策性壟斷狀態(tài)，大多在我國(guó)市場(chǎng)中占據(jù)支配地位。[26]由于金融行業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的杠桿產(chǎn)業(yè)，與任何企業(yè)的聯(lián)系都非常緊密，現(xiàn)實(shí)中，金融集團(tuán)如果與自然壟斷行業(yè)能夠達(dá)成一致或?qū)嵸|(zhì)融合，就能實(shí)現(xiàn)壟斷性相互傳導(dǎo)[27]從而更加鞏固其壟斷地位，在市場(chǎng)行為中往往會(huì)利用其地位實(shí)施濫用行為。（2）依法獨(dú)占企業(yè)。是指由于企業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入受到法律法規(guī)等特別限制，使得該企業(yè)在相關(guān)市場(chǎng)上獨(dú)家經(jīng)營(yíng)或者沒有充分的競(jìng)爭(zhēng)以及用戶或者消費(fèi)者對(duì)其提供的商品具有較強(qiáng)的依賴性的經(jīng)營(yíng)地位。[28]一般有商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、煙草公司、鹽業(yè)公司等。金融行業(yè)尤其是銀行在貸款權(quán)的控制方面處于法律保護(hù)的優(yōu)勢(shì)地位。（3）在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得支配地位的企業(yè)。在我國(guó)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)中占重要地位的金融企業(yè)本身就屬于國(guó)有獨(dú)資或者經(jīng)過股份制改造的國(guó)有控股企業(yè)，由于體制上的遺存原因，我國(guó)國(guó)有工商企業(yè)與國(guó)有金融企業(yè)有國(guó)家政策作為紐帶，其信用聯(lián)系本來(lái)就十分緊密，如果企業(yè)屬于金融集團(tuán)成員即發(fā)生產(chǎn)權(quán)聯(lián)系，其濫用市場(chǎng)支配地位會(huì)更加便利。[29]
2、主觀方面。界定金融集團(tuán)相關(guān)主體的行為是否屬于濫用市場(chǎng)支配地位、是否違法，主要在于對(duì)行為反競(jìng)爭(zhēng)目的的評(píng)價(jià)。主觀方面體現(xiàn)在濫用主體有濫用的故意，即它或它們明知其濫用行為會(huì)造成限制競(jìng)爭(zhēng)等損害后果的發(fā)生，卻希望和放任這種后果的發(fā)生。實(shí)施濫用行為的目的是為了維持或增強(qiáng)其支配地位，排除或限制競(jìng)爭(zhēng)。金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的行為，就主觀方面而言，主要出自對(duì)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)行壓制之目的。
3、客體。金融集團(tuán)相關(guān)主體濫用市場(chǎng)支配地位侵犯的客體是有效競(jìng)爭(zhēng)的秩序以及與競(jìng)爭(zhēng)秩序息息相關(guān)的消費(fèi)者利益以及企業(yè)自由。
4、客觀方面。濫用市場(chǎng)支配地位的客觀方面表現(xiàn)為占市場(chǎng)支配地位金融集團(tuán)相關(guān)主體的各種濫用行為以及濫用行為對(duì)有效競(jìng)爭(zhēng)實(shí)質(zhì)性損害結(jié)果兩個(gè)方面。
就主觀要件和客觀結(jié)果兩個(gè)方面是否均為必要條件，各國(guó)在立法上存在差異。其中主流做法是目的與結(jié)果的兩側(cè)主義，即只要具備目的或結(jié)果的其中之一就可以作為認(rèn)定濫用行為的依據(jù)。如《韓國(guó)規(guī)制壟斷與公平交易法》第3條規(guī)定，濫用市場(chǎng)支配地位的行為是“為了不正當(dāng)?shù)嘏懦?jìng)爭(zhēng)事業(yè)者而進(jìn)行交易，或者可能明顯損害消費(fèi)者利益的行為?！盵30]也有立法堅(jiān)持結(jié)果主義，認(rèn)為僅當(dāng)支配地位的企業(yè)造成了損害或可能損害競(jìng)爭(zhēng)結(jié)果時(shí)才被認(rèn)為是濫用，不問行為前或行為時(shí)是否具有損害競(jìng)爭(zhēng)的目的。例如，《歐共體條約》規(guī)定，“一個(gè)或者多個(gè)在共同市場(chǎng)內(nèi)或者其中的相當(dāng)一部分地域內(nèi)占有優(yōu)勢(shì)地位的企業(yè)濫用這種地位的任何行為，可能影響成員國(guó)之間貿(mào)易的，因與共同市場(chǎng)不相容而被禁止……”。而并未明確規(guī)定具有排除或限制競(jìng)爭(zhēng)的主觀目的也是判斷濫用行為的一種標(biāo)準(zhǔn)。
筆者認(rèn)為，兩者均應(yīng)為必要條件。因?yàn)椋瑘?jiān)持結(jié)果主義一般是考慮在執(zhí)法中認(rèn)定目的的難度。但是，我們可以在具體執(zhí)法中以企業(yè)的行為為佐證來(lái)認(rèn)定其目的。并且，沒有主觀上的不法目的支配下的行為，對(duì)其進(jìn)行規(guī)制并不能達(dá)到法律應(yīng)有的懲戒和規(guī)范的效果。
從反壟斷法上來(lái)看，對(duì)于金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的定義，要從反壟斷法的最終目標(biāo)入手。如果一國(guó)競(jìng)爭(zhēng)法的最主要目標(biāo)是追求經(jīng)濟(jì)效益最大化，那么金融集團(tuán)對(duì)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)福利的減損行為就是濫用；如果一國(guó)選擇公平的交易作為競(jìng)爭(zhēng)法的主要目標(biāo)，那么對(duì)市場(chǎng)公平交易秩序的破壞、利用優(yōu)勢(shì)的談判地位獲取不正當(dāng)利益的行為就是濫用行為[31]。美國(guó)反壟斷法注重市場(chǎng)效率，芝加哥學(xué)派的經(jīng)濟(jì)分析理論深深的影響著美國(guó)反壟斷法的實(shí)施。而歐盟的競(jìng)爭(zhēng)法則注重歐盟內(nèi)部市場(chǎng)的統(tǒng)一，保護(hù)中小企業(yè)的權(quán)利。我國(guó)認(rèn)定金融集團(tuán)濫用行為尤其要關(guān)注以下兩點(diǎn)，即濫用行為是由具有市場(chǎng)支配地位的金融集團(tuán)相關(guān)主體實(shí)施的；濫用行為主要在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)產(chǎn)生了反競(jìng)爭(zhēng)的后果，具有違法性。
（二）金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的典型行為
金融集團(tuán)，尤其是跨國(guó)公司控股或控制以及國(guó)內(nèi)國(guó)有資本控股或控制的金融集團(tuán)，其市場(chǎng)支配地位為其濫用這種優(yōu)勢(shì)實(shí)施壟斷行為提供了極大的便利。一般認(rèn)為最可能出現(xiàn)的壟斷行為包括：1、金融子公司相互之間尤其是存款機(jī)構(gòu)向集團(tuán)內(nèi)其他子公司提供不符合標(biāo)準(zhǔn)或低于市場(chǎng)合理價(jià)格的資金支持；2、金融子公司拒絕對(duì)其他子公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，聯(lián)合抵制以確保其他子公司的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)；3、強(qiáng)制性搭售，即對(duì)鎖定客戶以提高融資成本或拒絕服務(wù)為要挾，要求其接受其他子公司的服務(wù)，等等[32]。其結(jié)果必然對(duì)市場(chǎng)自由競(jìng)爭(zhēng)和消費(fèi)者利益造成損害。我們主要對(duì)差別對(duì)待、拒絕交易、變相搭售三個(gè)最典型的行為加以分析。
1、差別對(duì)待。差別對(duì)待即歧視，是指處于市場(chǎng)支配地位的企業(yè)沒有正當(dāng)理由，對(duì)條件相同的交易對(duì)象，就其所提供的商品的價(jià)格、配件供給、交貨速度、擔(dān)保、售后服務(wù)以及其它交易條件，給予明顯有利或不利的區(qū)別對(duì)待。
差別對(duì)待的方法多種多樣，其中價(jià)格歧視是最主要的表現(xiàn)形式。美國(guó)《克萊頓法》最早直接規(guī)定價(jià)格歧視為非法。[33]在很多時(shí)候，差別對(duì)待具有內(nèi)在合理性，“這就使反壟斷策略陷于效率與公平的沖突之中。人們一般認(rèn)為，實(shí)施價(jià)格歧視行為的企業(yè)在市場(chǎng)上的勢(shì)力越大，這種價(jià)格歧視對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的危險(xiǎn)也越大。”[34]
典型的例子是附加條件限制，即交易中的優(yōu)勢(shì)相對(duì)方，根據(jù)對(duì)方企業(yè)的身份，對(duì)其做出不公平的附加條件限制，使兩者在競(jìng)爭(zhēng)中處于完全不同的地位，導(dǎo)致部分企業(yè)成本過高，在競(jìng)爭(zhēng)中處于不利地位。例如，一個(gè)銀行在貸款中規(guī)定對(duì)金融集團(tuán)內(nèi)部的成員相對(duì)于非成員企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更加寬待的條件，這就使兩者在競(jìng)爭(zhēng)中處于不平等的地位。差別對(duì)待行為在經(jīng)濟(jì)生活中比較普遍，它也不是當(dāng)然違法行為，是否受到反壟斷法規(guī)制需要對(duì)其行為進(jìn)行合理性分析。具體操作上應(yīng)當(dāng)考慮競(jìng)爭(zhēng)者與金融集團(tuán)的關(guān)系，是否具備成員的資格條件。
2、拒絕交易。拒絕交易也稱為抵制，是指占市場(chǎng)支配地位的企業(yè)沒有正當(dāng)理由而拒絕與對(duì)手交易。如果一個(gè)占市場(chǎng)支配地位的企業(yè)意圖進(jìn)入相鄰的市場(chǎng)，例如一個(gè)占市場(chǎng)支配地位的鋼鐵企業(yè)意圖進(jìn)入汽車制造業(yè)，它就可能采取拒絕供貨的方式，拒絕向市場(chǎng)上的某些汽車制造企業(yè)提供某種生產(chǎn)汽車的特種鋼材。[35]拒絕交易可被視為差別對(duì)待的極端情況，是支配企業(yè)妨礙下一階段企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要方式。
拒絕交易對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的影響可概括為以下幾方面：首先，生產(chǎn)商通過拒絕供貨的方式，可以強(qiáng)迫批發(fā)商或者零售商按照其規(guī)定的價(jià)格銷售商品，從而可以限制批發(fā)商或者零售商在這種產(chǎn)品上的競(jìng)爭(zhēng)，“經(jīng)驗(yàn)表明，拒絕供貨是賣方在買方不遵守轉(zhuǎn)售價(jià)格的情況下使用的最有力的武器”，[36]其次，拒絕交易會(huì)減少上下游生產(chǎn)階段市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)者的數(shù)量，降低該市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)程度；此外，拒絕供貨還會(huì)限制消費(fèi)者的購(gòu)買渠道。
在金融集團(tuán)中，集團(tuán)的銀行等機(jī)構(gòu)拒絕為符合條件的中小企業(yè)融資，或者人為附加不合理的條件，變相拒絕一些企業(yè)的貸款，使其生產(chǎn)融資成本增加，無(wú)法與成員企業(yè)在同一地域市場(chǎng)或者時(shí)間市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)際上便是濫用市場(chǎng)支配地位的不當(dāng)行為。
拒絕交易是合同自由原則與濫用市場(chǎng)支配地位矛盾的產(chǎn)物。反壟斷法并不給一般性的企業(yè)強(qiáng)加與其他市場(chǎng)主體合作的義務(wù)，以保證合同自由、意思自治的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本原則。同時(shí)，如果具有支配地位的企業(yè)無(wú)正當(dāng)理由拒絕交易時(shí)，則屬于濫用了合同自由原則，對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)造成了損害。為了保護(hù)弱小的市場(chǎng)主體，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體之間實(shí)質(zhì)上的平等，從實(shí)質(zhì)上促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制作用的發(fā)揮，必須對(duì)拒絕交易行為予以規(guī)制。
3、變相搭售。搭售是指賣主在銷售一種商品時(shí)，要求買主同時(shí)購(gòu)買另一種商品的行為，也就是出售人銷售商品時(shí)以買方購(gòu)買另一種商品為條件的銷售方式。[37]這種銷售方式也稱作擁綁銷售。反壟斷法所規(guī)制的搭售屬狹義的搭售行為，具有強(qiáng)迫性。另外搭售還要同促銷相區(qū)別，如生產(chǎn)商為了促進(jìn)新產(chǎn)品的銷售，將新產(chǎn)品與老產(chǎn)品搭配銷售，這時(shí)新產(chǎn)品的定價(jià)一般低于市場(chǎng)價(jià)，并且具有暫時(shí)性，因此不屬于反壟斷法的調(diào)整對(duì)象。
搭售行為一般發(fā)生在賣方有一定的市場(chǎng)支配力，購(gòu)買方對(duì)一種商品有急切的需求，賣品又具有獨(dú)特的特性，商品替代性較差，這時(shí)銷售商才有可能要求購(gòu)買方購(gòu)買不需要的商品。
在日常的金融行業(yè)市場(chǎng)行為中，變相搭售行為隨處可見。主要的形式是，在銀行和保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)了混業(yè)整合的時(shí)候，銀行在其市場(chǎng)行為中以購(gòu)買其保險(xiǎn)產(chǎn)品作為為企業(yè)提供貸款的交換條件，典型如房貸保險(xiǎn)。在這種情況下，銀行利用了其優(yōu)勢(shì)地位，在金融集團(tuán)內(nèi)部的銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)中達(dá)成了一致，從而利用客戶的貸款需求，在保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)上排除了任何潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)可能。這種行為是典型的壟斷行為。變相搭售是一種縱向的非價(jià)格約束，是搭售方利用其在搭售品市場(chǎng)上的優(yōu)勢(shì)地位，將這種優(yōu)勢(shì)延伸到搭售品市場(chǎng)上，從而企圖獲得高額利潤(rùn)的限制競(jìng)爭(zhēng)行為。
與之類似的便是金融集團(tuán)的排他易和選擇易。如金融控股公司的銀行利用與客戶的關(guān)系，向客戶強(qiáng)力推銷其承銷的證券或其他無(wú)法賣出的金融商品、聯(lián)手促銷的金融商品或?qū)⒘淤|(zhì)商品轉(zhuǎn)售與客戶。[38]而且，行為可以變異為消費(fèi)者欺詐。[39]在這種情形下，銀行利用自身優(yōu)勢(shì)地位的行為顯然是破壞競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為，但是否將其歸入壟斷協(xié)議行為，還要考察銀行與保險(xiǎn)公司就銀行利用優(yōu)勢(shì)地位向客戶推銷保險(xiǎn)是否具有明示或者默示但可推知的協(xié)議的存在。例如，2008年4月，都邦保險(xiǎn)與興業(yè)銀行簽署了全面業(yè)務(wù)合作協(xié)議書，此次合作包括協(xié)議存款、資金結(jié)算、產(chǎn)品、客戶開發(fā)等多層面的業(yè)務(wù)。此次合作充分體現(xiàn)，銀行與保險(xiǎn)雙方由單純地利用銀行渠道銷售特定險(xiǎn)種，逐漸擴(kuò)大到多個(gè)領(lǐng)域，對(duì)消費(fèi)者提供更多金融保險(xiǎn)服務(wù)。[40]這實(shí)際上便是一種明示的協(xié)議，可以納入反壟斷規(guī)制范圍。
四、金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位行為規(guī)制需要注意的幾個(gè)問題
（一）壟斷狀態(tài)和壟斷行為相結(jié)合――規(guī)制模式的選擇
反壟斷法對(duì)市場(chǎng)支配地位的規(guī)制，國(guó)際上主要采用兩種不同的制度，即結(jié)構(gòu)主義規(guī)制方法和行為主義規(guī)制方法。
結(jié)構(gòu)主義規(guī)制方式，是指通過對(duì)市場(chǎng)支配地位進(jìn)行控制使之保持合理的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)目標(biāo)的反壟斷控制制度。即反壟斷法針對(duì)的對(duì)象是集中的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)或者企業(yè)的市場(chǎng)支配地位。該理論認(rèn)為，當(dāng)企業(yè)擁有市場(chǎng)支配地位時(shí)，其所在的市場(chǎng)就是一個(gè)集中的市場(chǎng)。這種情況下，反壟斷法即確認(rèn)具有市場(chǎng)支配地位的企業(yè)違法，需要采取分拆企業(yè)等手段減少市場(chǎng)集中度，使市場(chǎng)恢復(fù)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)。行為主義規(guī)制方式，是針對(duì)企業(yè)利用其市場(chǎng)支配地位進(jìn)行的不公平或不利于競(jìng)爭(zhēng)的行為進(jìn)行控制的制度。根據(jù)這種方式，反壟斷法針對(duì)的對(duì)象是企業(yè)濫用市場(chǎng)支配地位的行為，而不是市場(chǎng)支配地位或者集中的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。[41]結(jié)構(gòu)主義控制制度以日本為代表，歐盟及大多數(shù)大陸法系國(guó)家采用了行為主義控制方式，美國(guó)在20世紀(jì)70年代以前以結(jié)構(gòu)主義為主，其后以行為主義為主。[42]兩種方式的價(jià)值取向和法律后果大不相同，分析兩種方式的理論基礎(chǔ)和優(yōu)劣利弊，對(duì)我國(guó)金融集團(tuán)反壟斷立法和執(zhí)法實(shí)踐有重要的借鑒意義。
結(jié)構(gòu)主義認(rèn)為集中的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)行為和市場(chǎng)績(jī)效有負(fù)面影響，反對(duì)市場(chǎng)的過度集中以鼓勵(lì)充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。但結(jié)構(gòu)主義并未達(dá)到理論的目的，單向的因果關(guān)系邏輯反而削弱了正常的企業(yè)發(fā)展動(dòng)力，同時(shí)政府的干涉也干擾了市場(chǎng)的合理發(fā)育，影響了經(jīng)濟(jì)規(guī)模、經(jīng)濟(jì)效益和經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展。行為主義則糾正結(jié)構(gòu)主義的“濫殺無(wú)辜”，使市場(chǎng)回歸公平的競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)并不反對(duì)企業(yè)的做大做強(qiáng)。行為主義注重的是市場(chǎng)效益、行為和結(jié)構(gòu)的雙向作用?？疾熘饕膰?guó)家，可以看到，目前比較通行的是行為主義的規(guī)制方法，同時(shí)輔以結(jié)構(gòu)主義的前提標(biāo)準(zhǔn)。
結(jié)構(gòu)控制和行為控制，無(wú)論在控制對(duì)象還是在法律特征上，無(wú)論是在法律構(gòu)成還是在主要表現(xiàn)形式上，都有很大的不同，它們?cè)诜磯艛喾ㄖ邪缪莶煌慕巧瑩?dān)負(fù)不同的任務(wù)。但是，縱觀各國(guó)反壟斷的立法與司法實(shí)踐，我們又發(fā)現(xiàn)，結(jié)構(gòu)控制與行為控制之間并不存在一條不可逾越的鴻溝。它們?cè)谙嗷?duì)應(yīng)、互相區(qū)別的同時(shí)，又天然地聯(lián)系在一起，在調(diào)整壟斷和限制競(jìng)爭(zhēng)行為、維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)性經(jīng)濟(jì)秩序的過程中相互配合，相得益彰。
發(fā)達(dá)國(guó)家反壟斷法目前均將具有壟斷狀態(tài)或市場(chǎng)支配地位作為界定壟斷行為的先決條件，有的還做了明確界定。如英國(guó)、德國(guó)的反壟斷法均具體規(guī)定了構(gòu)成市場(chǎng)支配地位的市場(chǎng)份額。這樣做的好處是增加了法律的確定性，不但有利于執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)行，而且有利于企業(yè)遵守反壟斷法。這一經(jīng)驗(yàn)也被我國(guó)立法所借鑒。德國(guó)的反壟斷法還規(guī)定了市場(chǎng)支配地位的推定制度，也就是說，對(duì)于具備一定市場(chǎng)份額的企業(yè)推定其具備市場(chǎng)支配地位。這個(gè)制度同樣在我國(guó)立法中得到反映。[43]我國(guó)反壟斷立法較為成功地引進(jìn)了國(guó)外的先進(jìn)立法經(jīng)驗(yàn)。但應(yīng)注意，推定制度不應(yīng)絕對(duì)化，市場(chǎng)是復(fù)雜的，將標(biāo)準(zhǔn)簡(jiǎn)單化一方面固然有利于執(zhí)法，但另一方面也有可能傷害經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這是我國(guó)反壟斷立法者面對(duì)的一個(gè)難題，執(zhí)法的便利性有可能導(dǎo)致“一刀切”。而且，如上文所述，筆者認(rèn)為這樣的一個(gè)絕對(duì)化的市場(chǎng)份額推定在金融綜合經(jīng)營(yíng)乃至金融與工商跨業(yè)經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)代，似乎并不不能充分體現(xiàn)法律的正義。我們應(yīng)當(dāng)在秩序的法律價(jià)值下確保個(gè)案正義。
（二）個(gè)案正義――抗辯制度的完善
法律總有例外。由于市場(chǎng)支配地位本身并不違法，只有濫用這種地位才是違法的。因此，反壟斷法對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的規(guī)制應(yīng)采用“合理原則”，即被指控實(shí)施了濫用市場(chǎng)支配地位行為的企業(yè)應(yīng)當(dāng)有權(quán)對(duì)有關(guān)指控進(jìn)行抗辯，為自己的行為進(jìn)行法律辯護(hù)。法律應(yīng)當(dāng)允許被指控實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位行為的企業(yè)對(duì)有關(guān)指控進(jìn)行抗辯。
如果處于支配地位的企業(yè)能夠?qū)ψ约罕恢缚貫E用支配地位的行為做出了客觀合理的解釋，即它所采取的行為是為了維護(hù)自己合法利益的恰當(dāng)手段，并且主觀上出于善意，反壟斷主管機(jī)關(guān)和法院就可以認(rèn)定其沒有濫用。比如，拒絕交易是出于購(gòu)買者本身的不當(dāng)行為；獨(dú)家交易所實(shí)施的排他性約束可以作為生產(chǎn)商之間開展競(jìng)爭(zhēng)的合法手段；出于技術(shù)上和為使用者安全考慮的搭售是必要和適當(dāng)?shù)模坏鹊?。這也是在法律的一般規(guī)則下確保個(gè)案正義的體現(xiàn)。
我國(guó)反壟斷法允許這種抗辯。如《反壟斷法》第43條規(guī)定：被調(diào)查的經(jīng)營(yíng)者、利害關(guān)系人有權(quán)陳述意見。反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)被調(diào)查的經(jīng)營(yíng)者、利害關(guān)系人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行核實(shí)。允許這種抗辯的目的，是要在處于市場(chǎng)支配地位企業(yè)的利益與其競(jìng)爭(zhēng)者或消費(fèi)者的利益之間進(jìn)行平衡協(xié)調(diào)，防止明顯偏向某一方從而更有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)整體利益，也實(shí)為一種對(duì)復(fù)雜市場(chǎng)行為的更接近真實(shí)的訴求。
（三）完善制裁――責(zé)任體系的充實(shí)
關(guān)于金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的法律責(zé)任問題，筆者認(rèn)為，應(yīng)充分鑒借國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)特點(diǎn)，建立形式多樣、富于實(shí)效的法律責(zé)任體系。首先，我國(guó)應(yīng)綜合運(yùn)用刑事、民事、行政責(zé)任來(lái)制裁濫用市場(chǎng)支配地位行為。
就行政責(zé)任而言，對(duì)于違反反壟斷法的各種濫用行為，反壟斷主管機(jī)關(guān)有權(quán)責(zé)令行為人停止違法、頒布行為禁止令、沒收違法所得、處以罰款、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。就民事責(zé)任來(lái)說，經(jīng)營(yíng)者實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位行為，損害他人權(quán)益的，受害人可以向人民法院請(qǐng)求經(jīng)營(yíng)者承擔(dān)損害賠償責(zé)任。并且可借鑒美國(guó)等的增加賠償制度，如三倍損害賠償?shù)龋栽鰪?qiáng)民事責(zé)任對(duì)濫用行為的制裁力度。同時(shí)，為充分發(fā)揮法律的權(quán)威作用，有效制止嚴(yán)重濫用市場(chǎng)支配地位的違法者，應(yīng)在濫用市場(chǎng)支配地位控制制度中規(guī)定必要的刑事制裁條款，對(duì)實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位行為觸犯刑律構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
其次，對(duì)于世界各國(guó)在控制濫用市場(chǎng)支配地位過程中所采取的其靈活多樣的方法，如采取恢復(fù)競(jìng)爭(zhēng)措施、責(zé)令改換替代經(jīng)營(yíng)方式等也可予以借鑒，這些方法既可降低審理濫用行為案件的成本，又可及時(shí)有效的制止違法行為，體現(xiàn)效率原則。
行政責(zé)任和民事責(zé)任在我國(guó)《反壟斷法》中均有規(guī)定，可以通過法條指引到相關(guān)的行政法和民事法律規(guī)范。如第47條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定，濫用市場(chǎng)支配地位的，由反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止違法行為，沒收違法所得，并處上一年度銷售額百分之一以上百分之十以下的罰款。而在第49條中，“經(jīng)營(yíng)者實(shí)施壟斷行為，給他人造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任”的規(guī)定可以直接指引至整個(gè)侵權(quán)行為法律體系。在民事法律體系中有詳細(xì)的配套規(guī)定，在《反壟斷法》中沒有必要明確規(guī)定。
但是，針對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位乃至經(jīng)濟(jì)型壟斷的三種行為模式，刑事責(zé)任在《反壟斷法》中沒有體現(xiàn)。涉及刑事責(zé)任的是第52條和第54條，分別針對(duì)反壟斷執(zhí)法過程中相對(duì)人的不予配合和執(zhí)法人員的瀆職行為，而針對(duì)壟斷行為本身則沒有刑事責(zé)任的規(guī)定或者法條指引，這不能不說是立法上的一個(gè)遺憾。
美國(guó)的反壟斷法經(jīng)驗(yàn)表明，自1974年修改《謝爾曼法》大大提高刑事處罰標(biāo)準(zhǔn)以后，美國(guó)的反托拉斯法得到了更好的遵守?！盵44]因此，為了規(guī)制嚴(yán)重的濫用行為，反壟斷立法中應(yīng)當(dāng)規(guī)定相應(yīng)的刑事責(zé)任制度。筆者建議，對(duì)于情節(jié)特別惡劣、危害結(jié)果極其嚴(yán)重、證據(jù)確鑿充分的濫用行為可依法追究支配企業(yè)和主要責(zé)任人的刑事責(zé)任，對(duì)其處以罰金和徒刑。當(dāng)然，鑒于我國(guó)目前的刑事立法模式，關(guān)于濫用行為具體的犯罪構(gòu)成和刑事制裁措施應(yīng)由刑法作出補(bǔ)充規(guī)定或者以刑法修正案的形式規(guī)定。
當(dāng)然，金融集團(tuán)反壟斷規(guī)制研究在我國(guó)是一個(gè)嶄新的課題，金融集團(tuán)濫用市場(chǎng)支配地位的反壟斷控制還需要與金融監(jiān)管密切配合，[45]尚有許多重大理論與實(shí)踐問題有待理論界的長(zhǎng)期探索和實(shí)務(wù)部門和立法執(zhí)法部門的及時(shí)總結(jié)，筆者期待更多的同仁能關(guān)注這個(gè)問題，期望我國(guó)金融反壟斷法制建設(shè)早日完善。
【注釋】
[1]FinancialIndustryConsolidationSurveyResults，AFPResearchDepartmentSeptember2000，AssociationforFinancialProfessionals.
[2]王健：《企業(yè)經(jīng)濟(jì)集中與反壟斷法》，載漆多俊主編:《經(jīng)濟(jì)法論叢》（第二卷），中國(guó)方正出版社1999年版，第595頁(yè)。
[3]詳見《中國(guó)央企的“產(chǎn)融結(jié)合”》，載英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》2007年11月15日。
[4]楊勇：《金融集團(tuán)法律問題研究》，北京大學(xué)出版社2004年9月第1版，第5頁(yè)。
[5]（美）肯尼斯哈姆勒：《法律全球化：國(guó)際合并控制與美、歐、拉美及中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)法比較研究》，安光吉、劉益燈譯，載漆多俊主編:《經(jīng)濟(jì)法論叢》（第十四卷），中國(guó)方正出版社2008年版，第375-390頁(yè)。
[6]我國(guó)金融集團(tuán)的發(fā)展始于上個(gè)世紀(jì)80年代末產(chǎn)業(yè)資本涉足金融行業(yè)即“由產(chǎn)而融”，90年代末隨著股份制銀行興起和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)股份制改革加速，“由融而產(chǎn)”也浮出水面，在我國(guó)出現(xiàn)產(chǎn)融雙向結(jié)合的局面。
[7]王曉曄：《歐共體競(jìng)爭(zhēng)法》，中國(guó)法制出版社2001年版，第23頁(yè)。
[8]德國(guó)法還規(guī)定，由多個(gè)企業(yè)組成的整體有如下情況時(shí)推定其具有市場(chǎng)支配地位：(1)該整體由三個(gè)或三個(gè)以下企業(yè)組成，它們共同占有百分之五十以上的市場(chǎng)份額，或者；(2)該整體由五個(gè)或五個(gè)以下企業(yè)組成，它們共同占有三分之二以上的市場(chǎng)份額。除非這些企業(yè)能夠證明其相互之間能夠開展實(shí)質(zhì)上的競(jìng)爭(zhēng)，或者這些企業(yè)在總體上相對(duì)于其他競(jìng)爭(zhēng)者不具有突出的市場(chǎng)地位的。
[9]例如，在微軟壟斷案的一審中，杰克遜法官在事實(shí)認(rèn)定書中判定微軟公司在電腦軟件市場(chǎng)中擁有市場(chǎng)支配地位，理由為：微軟公司在全球個(gè)人電腦操作系統(tǒng)的占有率已經(jīng)的保持在95%以上；微軟公司的市場(chǎng)占有率受到產(chǎn)業(yè)高入門障礙的保護(hù):消費(fèi)者缺乏商業(yè)上顯著的替代性選擇。
[10]我國(guó)《反壟斷法》第17條第2款規(guī)定，有下列情形之一的，可以推定經(jīng)營(yíng)者具有市場(chǎng)支配地位：㈠一個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額達(dá)到二分之一的；㈡兩個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額合計(jì)達(dá)到三分之二的；㈢三個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額合計(jì)達(dá)到四分之三的。
[11]JosephG.HaubrichandJo?oA.C.Santos，BankingandCommerce:ALiquidityApproach，WorkingPaper，2001.
[12]AlexanderRaskovich，ShouldBankingBeKeptSeparatefromCommerce，EconomicAnalysisGroupDiscussionPaper,2008.
[13]（德）P·貝倫斯：《對(duì)于占市場(chǎng)支配地位企業(yè)的濫用監(jiān)督》，詳見王曉曄編《反壟斷法與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)》，法律出版社1996年版，第205頁(yè)。
[14]市場(chǎng)份額，又稱市場(chǎng)占有率，是“根據(jù)企業(yè)總產(chǎn)量、銷售量或者能力的比例，對(duì)該企業(yè)在一個(gè)行業(yè)或者市場(chǎng)中的相對(duì)規(guī)模的測(cè)定方式。”市場(chǎng)占有率﹦（特定企業(yè)的銷售額﹢特定市場(chǎng)的銷售總額）×100％。各國(guó)法院或反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)在認(rèn)定企業(yè)是否居于市場(chǎng)支配地位時(shí)，經(jīng)常將市場(chǎng)占有率視為最重要的考慮因素。美國(guó)司法部和聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)1992年聯(lián)合簽發(fā)的《橫向兼并指南》就如何計(jì)算市場(chǎng)占有率做出規(guī)定。根據(jù)歐盟1989年制定、1997年修訂的歐盟兼并控制規(guī)則，歐盟主要依據(jù)產(chǎn)品價(jià)格計(jì)算企業(yè)的市場(chǎng)占有率。
[15]MarkFurse,CompetitionLawoftheUKandEC,BlackstonePress,1999,p69.
[16]張亦春，鄭振龍：《金融市場(chǎng)學(xué)》，高等教育出版社2003年6月第2版，第1頁(yè)。
[17]同上注，第8-11頁(yè)。
[18]李小明：《反壟斷法中濫用市場(chǎng)支配地位的違法認(rèn)定問題研究》，《河北法學(xué)》2007年第11期。
[19]阮方民：《歐盟競(jìng)爭(zhēng)法》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1998年版，第105頁(yè)。
[20]王婷：《應(yīng)對(duì)反壟斷，金融業(yè)準(zhǔn)備好了嗎》，載《中國(guó)證券報(bào)》2008年8月1日。
[21]CentoVeljanovski,ECMergerPolicyafterGE/HoneywellandAirtours,Competition&CommunicationsEconomists,Winter2003.
[22]我國(guó)法律禁止的濫用行為包括：㈠以不公平的高價(jià)銷售商品或者以不公平的低價(jià)購(gòu)買商品；㈡沒有正當(dāng)理由，以低于成本的價(jià)格銷售商品；㈢沒有正當(dāng)理由，拒絕與交易相對(duì)人進(jìn)行交易；㈣沒有正當(dāng)理由，限定交易相對(duì)人只能與其進(jìn)行交易或者只能與其指定的經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行交易；㈤沒有正當(dāng)理由搭售商品，或者在交易時(shí)附加其他不合理的交易條件；㈥沒有正當(dāng)理由，對(duì)條件相同的交易相對(duì)人在交易價(jià)格等交易條件上實(shí)行差別待遇；㈦國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他濫用市場(chǎng)支配地位的行為。
[23]金融集團(tuán)之間以及金融集團(tuán)與其它企業(yè)的聯(lián)合濫用其危害更大，這不是本文研究的重點(diǎn)。
[24]尚明：《反壟斷――主要國(guó)家與國(guó)際組織反壟斷法律與實(shí)踐》，中國(guó)商務(wù)出版社2005年版，第72頁(yè)。
[25]詳見1993年我國(guó)《關(guān)于禁止公用企業(yè)限制競(jìng)爭(zhēng)行為的若干規(guī)定》第2條。
[26]孫晉：《自然壟斷的規(guī)制改革與反壟斷法適用除外的科學(xué)構(gòu)建》，載《武漢大學(xué)學(xué)報(bào)》（社科版）2003年第5期。
[27]筆者在這里把兩個(gè)或兩類及以上占據(jù)市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者的結(jié)合稱之為“實(shí)現(xiàn)壟斷性相互傳導(dǎo)”。
[28]孫晉：《反壟斷法適用除外制度構(gòu)建與政策性壟斷的合理界定》，載《法學(xué)評(píng)論》2003年第3期。
[29]筆者認(rèn)為金融企業(yè)與工商企業(yè)的產(chǎn)融結(jié)合分兩個(gè)層次：基于信貸形成的信用關(guān)系表現(xiàn)是較低層次的產(chǎn)融結(jié)合；基于單項(xiàng)持股或雙向持股形成的股權(quán)關(guān)系則是較高層次的產(chǎn)融結(jié)合。發(fā)達(dá)國(guó)家更多的表現(xiàn)為后者。
[30]游勸榮：《反壟斷法比較研究》，人民法院出版社2006年版，第186頁(yè)。
[31]種明釗：《競(jìng)爭(zhēng)法》，法律出版社2008年版，第201頁(yè)。
[32]閆海：《金融控股公司法律制度研究》，載經(jīng)濟(jì)法網(wǎng)，2008年6月15日訪問。
[33]張穹：《反壟斷理論研究》，中國(guó)法制出版社2007年版，第156頁(yè)。
[34]王曉曄：《歐共體競(jìng)爭(zhēng)法》，中國(guó)法制出版社2001年版，第258頁(yè)。
[35]王曉曄：《歐共體競(jìng)爭(zhēng)法》，中國(guó)法制出版社2001年版，第252頁(yè)。
[36]Reportsofthecommitteeofexpertsonrestructivebussinesspractices.Paris.1969.p.21.
[37]殷志剛：《搭售的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)性質(zhì)及其規(guī)制》，《集團(tuán)經(jīng)濟(jì)研究》，2007年第20期，第168頁(yè)。
[38]種明釗主編：《競(jìng)爭(zhēng)法》，法律出版社2008年版，第232頁(yè)。
[39]人民網(wǎng)：視頻資料《銀行推銷保險(xiǎn)美其名曰‘存款送保險(xiǎn)’》，2006年9月25日.
[40]《興業(yè)銀行聯(lián)姻都邦保險(xiǎn)》
[41]如德國(guó)的《反對(duì)限制競(jìng)爭(zhēng)法》并不限制企業(yè)的優(yōu)勢(shì)地位，而是反對(duì)優(yōu)勢(shì)地位的濫用。根據(jù)該法規(guī)定，當(dāng)作為某種特定商品或勞務(wù)的供應(yīng)者或需求者，針對(duì)下列條件下，如果具有突出的市場(chǎng)地位，就構(gòu)成了企業(yè)的優(yōu)勢(shì)地位：第一，沒有競(jìng)爭(zhēng)者或者競(jìng)爭(zhēng)者很少;或者第二，相對(duì)弱勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)者。對(duì)于第二個(gè)條件，除考慮其市場(chǎng)份額外，特別要考慮其財(cái)力、采購(gòu)或銷售市場(chǎng)的渠道、與其他企業(yè)的財(cái)產(chǎn)上的關(guān)系以及對(duì)其他企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)在法律和事實(shí)上的限制等因素。
[42]（美）馬歇爾﹒C﹒霍華德：《美國(guó)反托拉斯法與貿(mào)易法規(guī)—典型問題與案例分析》，孫南申譯，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社1991年版，第169頁(yè)。
[43]我國(guó)《反壟斷法》第19條規(guī)定：有下列情形之一的，可以推定經(jīng)營(yíng)者具有市場(chǎng)支配地位：㈠一個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額達(dá)到二分之一的；㈡兩個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額合計(jì)達(dá)到三分之二的；㈢三個(gè)經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)的市場(chǎng)份額合計(jì)達(dá)到四分之三的。有前款第二項(xiàng)、第三項(xiàng)規(guī)定的情形，其中有的經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)份額不足十分之一的，不應(yīng)當(dāng)推定該經(jīng)營(yíng)者具有市場(chǎng)支配地位。被推定具有市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，有證據(jù)證明不具有市場(chǎng)支配地位的，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其具有市場(chǎng)支配地位。
[關(guān)鍵詞]金融創(chuàng)新金融衍生產(chǎn)品金融監(jiān)管
一、金融衍生品的涵義
金融衍生品作為一種金融創(chuàng)新，是在二十世紀(jì)七八十年代初新一輪金融創(chuàng)新的背景下興起和發(fā)展起來(lái)的。近20年來(lái)，金融衍生品市場(chǎng)的迅速發(fā)展已經(jīng)成為國(guó)際金融市場(chǎng)最顯著、最重要的特征之一。隨著我國(guó)利率市場(chǎng)化和匯率形成機(jī)制改革進(jìn)程的不斷深入，利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)面臨的競(jìng)爭(zhēng)日益加劇。完善我國(guó)金融市場(chǎng)體系，發(fā)展金融衍生品市場(chǎng)是我國(guó)金融業(yè)的必然選擇。
二、我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)存在的主要問題
1.現(xiàn)階段我國(guó)金融衍生品的發(fā)展處于混亂的狀態(tài)
首先,表現(xiàn)在多頭管理上，證監(jiān)會(huì)、人行、國(guó)家發(fā)改會(huì)、財(cái)政部、地方政府,以及滬深證券交易所都享有一定的管理權(quán)。導(dǎo)致政出多門、市場(chǎng)政策缺乏穩(wěn)定性、交易所之間不平等競(jìng)爭(zhēng)，管理混亂。其次，交易制度、交易程序不規(guī)范。
2.產(chǎn)品設(shè)計(jì)不盡合理
金融衍生品的基本功能是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。然而實(shí)踐表明，多個(gè)品種的運(yùn)用中風(fēng)險(xiǎn)并未有效轉(zhuǎn)移反而擴(kuò)大。這是由于金融衍生品“雙刃劍”自身特點(diǎn)決定的，而導(dǎo)致我們實(shí)踐應(yīng)用中無(wú)益而害的導(dǎo)火索即是不盡合理的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。以國(guó)債期貨為例此產(chǎn)品的設(shè)計(jì)功能之一就是規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，但由于我國(guó)利率的非市場(chǎng)化，國(guó)債到期價(jià)格是固定的，這使國(guó)債現(xiàn)貨的買賣并無(wú)風(fēng)險(xiǎn)可避。在這種情況下，推出的國(guó)債期貨就變成了一種投機(jī)手段，國(guó)債期貨市場(chǎng)變成了各大券商賭博的場(chǎng)所。
3.缺少真正市場(chǎng)均衡價(jià)格
在我國(guó)金融市場(chǎng)上，大多數(shù)金融價(jià)格還不是完全的市場(chǎng)均衡價(jià)格，相差于均衡價(jià)格之間的價(jià)差，即是游資和投機(jī)者的爭(zhēng)奪之戰(zhàn)，這將加大風(fēng)險(xiǎn)范圍，削弱其規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能。國(guó)家對(duì)外匯管制仍然較嚴(yán)，人民幣資本項(xiàng)目下自由兌換和利率市場(chǎng)化都還未實(shí)現(xiàn)。1996年全國(guó)銀行間統(tǒng)一拆借利率CHIBOR已經(jīng)出現(xiàn)，但還遠(yuǎn)未像英國(guó)LIBOR利率那樣具有權(quán)威性指導(dǎo)作用，還稱不上是真正的市場(chǎng)均衡利率。另外，國(guó)家對(duì)銀行存貸款利率、國(guó)債發(fā)行利率還實(shí)行管制，真正的市場(chǎng)利率也還不能形成。
4.信息披露制度不健全
金融衍生品的價(jià)格與利率、匯率、股票價(jià)格等基礎(chǔ)性金融衍生品價(jià)格有密切的關(guān)系。我國(guó)是一個(gè)對(duì)金融價(jià)格管制較緊的國(guó)家，金融產(chǎn)品價(jià)格市場(chǎng)化程度不高，國(guó)家政策對(duì)金融產(chǎn)品價(jià)格變化影響很大，并且與重大信息的披露和財(cái)政金融政策的公布有密切關(guān)系。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)比較成熟的國(guó)家，重大的信息披露及有關(guān)政策的公布均有嚴(yán)格的程序，泄密者和傳播謠言者將會(huì)受到嚴(yán)懲，以保證交易公平、公正、公開。我國(guó)證券法規(guī)將發(fā)行人澄清謠傳的義務(wù)僅限于澄清“公共傳播媒介”中出現(xiàn)的謠傳，這顯然過于狹窄;對(duì)“重要問題”的標(biāo)準(zhǔn)界定不清，概念外延很大。另外，信息披露頻率過低。
5.金融衍生品的復(fù)雜性加大了監(jiān)管的難度
由于創(chuàng)新型證券的特性、現(xiàn)狀及其深遠(yuǎn)影響一時(shí)很難以完全了解，對(duì)創(chuàng)新性衍生證券的投資更應(yīng)當(dāng)采取更為謹(jǐn)慎的態(tài)度。一個(gè)不失為穩(wěn)妥的辦法是嚴(yán)格控制創(chuàng)新型證券的投資規(guī)模。在規(guī)模有限的情況下，即使發(fā)生損失也不會(huì)是致命性的?？刂仆顿Y規(guī)模的另一個(gè)方面是構(gòu)造多樣化的投資組合，以分散風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)新的性金融產(chǎn)品及其衍生品不僅對(duì)金融工程師和銀行家來(lái)說是一個(gè)新生事物，對(duì)美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局來(lái)說也是深遠(yuǎn)影響認(rèn)識(shí)不足，也就不可及時(shí)制定相應(yīng)的健全的管理方式和手段。再加上金融全球化、自由化和金融工程技術(shù)的不斷發(fā)展，金融創(chuàng)新層出不窮，管理當(dāng)局難免會(huì)有顧此失彼。就這次次貸危機(jī)而言，政府的救市行動(dòng)仍然存在一些不確定的因素，比如美聯(lián)儲(chǔ)需要多大規(guī)模的注資才能保住卷入次貸風(fēng)波的大型金融機(jī)構(gòu)，以及受其拖累的資本市場(chǎng)體系，政府的救助行動(dòng)能否在每一類衍生產(chǎn)品都出現(xiàn)問題的時(shí)候一一實(shí)施救助?
6.金融衍生品可能助長(zhǎng)投機(jī)行為
隨著金融全球化的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)受到的來(lái)自國(guó)內(nèi)和國(guó)際雙重的競(jìng)爭(zhēng)壓力。在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)有限且不斷地受到其他競(jìng)爭(zhēng)者的侵蝕，只有通過不斷地開展創(chuàng)新性業(yè)務(wù)來(lái)彌補(bǔ)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的不足。這就使一些銀行鋌而走險(xiǎn)，進(jìn)行“過度”的創(chuàng)新，并從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資來(lái)尋求新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)和搶占大的市場(chǎng)份額。
三、中國(guó)金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的建議
1.發(fā)展金融衍生品宜采取謹(jǐn)慎的態(tài)度
在金融衍生品投資上，跌過大跟頭的國(guó)外知名公司有美國(guó)長(zhǎng)期資本管理公司、巴林銀行，最近又有花旗銀行和法國(guó)興業(yè)銀行等。在國(guó)內(nèi)，也有萬(wàn)國(guó)證券投資國(guó)債期貨、株洲冶煉廠投資金屬期貨造成巨額虧損的例子。發(fā)達(dá)國(guó)家的衍生品交易尚且時(shí)常會(huì)引發(fā)大大小小的金融危機(jī)，更何況處于金融轉(zhuǎn)型中的中國(guó)。因此，中國(guó)發(fā)展金融衍生品市場(chǎng)宜采取謹(jǐn)慎的態(tài)度，要集思廣益，循序漸進(jìn)，要充分借鑒國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)，充分考慮到可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。當(dāng)然，最為重要的是要打好宏觀經(jīng)濟(jì)和基礎(chǔ)證券市場(chǎng)這個(gè)基礎(chǔ)。
2.穩(wěn)步推進(jìn)我國(guó)金融衍生市場(chǎng)的國(guó)際化
金融衍生市場(chǎng)本質(zhì)上是國(guó)際化的競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)。從我國(guó)未來(lái)的衍生市場(chǎng)的發(fā)展來(lái)看，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化的目標(biāo)，需要經(jīng)過兩個(gè)發(fā)展階段：一是以開拓國(guó)內(nèi)金融衍生市場(chǎng)為中心的國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)階段。這是起步階段，應(yīng)重點(diǎn)發(fā)展合乎社會(huì)需要的衍生產(chǎn)品,完善交易規(guī)則和監(jiān)管體系,培育衍生市場(chǎng)的交易主體。二是金融衍生市場(chǎng)的國(guó)際化階段。在這個(gè)階段上,應(yīng)當(dāng)放開對(duì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際衍生市場(chǎng)的限制,同時(shí)允許外國(guó)資本在規(guī)定條件下參與中國(guó)衍生市場(chǎng)。
3.鼓勵(lì)金融衍生品創(chuàng)新和交易所制度創(chuàng)新
金融衍生品市場(chǎng)本身就是一個(gè)不斷創(chuàng)新的市場(chǎng)，創(chuàng)新是其生命力所在，是其不斷發(fā)展壯大的前提。新產(chǎn)品創(chuàng)新能提供新機(jī)會(huì)，提供新的交易手段，產(chǎn)生新的盈利模式，因而能促進(jìn)交易量的持續(xù)增長(zhǎng)。而交易所的制度創(chuàng)新，則可以通過引進(jìn)資金和技術(shù)，走低成本擴(kuò)張的道路，在短時(shí)間內(nèi)迅速提升交易所的競(jìng)爭(zhēng)力。
完善金融衍生品市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的技術(shù)水平與發(fā)達(dá)國(guó)家仍有較大差距,交易系統(tǒng)的電子化、網(wǎng)絡(luò)化程度較低,應(yīng)該積蓄力量強(qiáng)化對(duì)遠(yuǎn)程異地交易的技術(shù)服務(wù),大力推廣電子化、網(wǎng)絡(luò)化交易模式,為衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展提供技術(shù)創(chuàng)新支持,條件成熟時(shí),要探索與國(guó)外交易所聯(lián)網(wǎng)交易。
4.建立健全金融衍生市場(chǎng)立法和監(jiān)管體系
在立法體系建設(shè)方面，一要盡快制定統(tǒng)一的《金融衍生品交易法》和《金融衍生品交易所法》,以保證金融監(jiān)管框架的穩(wěn)定性、持續(xù)性和一致性；二要針對(duì)不同種類的金融衍生品分別制定相應(yīng)的法律法規(guī)，強(qiáng)化各類規(guī)范的協(xié)調(diào)性和可操作性。在監(jiān)管體系建設(shè)方面借鑒歐美的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，首先,要建立一個(gè)統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu),對(duì)銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、衍生品交易實(shí)行集中監(jiān)管,提高監(jiān)管效率。其次,要建立行業(yè)自律的監(jiān)管體系,重視金融衍生品市場(chǎng)的非官方監(jiān)管和行業(yè)自律。再次,有效的金融衍生市場(chǎng)監(jiān)管需要國(guó)際間的通力合作。
5.培養(yǎng)和引進(jìn)專家型人才，發(fā)展中堅(jiān)力量
金融衍生品的交易具有較高的技術(shù)性和復(fù)雜性，與傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)有本質(zhì)的區(qū)別，需要專家型人才從事衍生產(chǎn)品交易和風(fēng)險(xiǎn)管理。金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理人才需要對(duì)衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、度量和控制，因此同樣需要具有高素質(zhì)和復(fù)合型的知識(shí)結(jié)構(gòu)。21世紀(jì)發(fā)展之最終競(jìng)爭(zhēng)力是人才的競(jìng)爭(zhēng)，金融市場(chǎng)發(fā)展之關(guān)鍵也是專業(yè)人才。堅(jiān)持自主培養(yǎng)與引進(jìn)來(lái)相結(jié)合，培養(yǎng)一只熟悉國(guó)際市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則，了解我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)，具有理論知識(shí)又有實(shí)踐豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才隊(duì)伍，為我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)和廣泛的智力支持。
參考文獻(xiàn)：
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【關(guān)鍵詞】企業(yè)；文化融合；跨文化管理
引言
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，企業(yè)的文化管理也逐漸被企業(yè)所重視，不少企業(yè)都與不同國(guó)家有著業(yè)務(wù)交流，所以，企業(yè)的跨文化管理也備受企業(yè)的重視。由于文化背景的不同，中西方在進(jìn)行交流與交易時(shí)常常會(huì)因?yàn)槲幕町愂沟媒灰资 Ｒ驗(yàn)?，在不同的文化中，?duì)待相同的事物會(huì)有不同的看法，所以，企業(yè)在進(jìn)行跨國(guó)交易時(shí)，要注重企業(yè)的跨文化管理，尋找有效的文化融合途徑，才能夠切實(shí)有效的提升企業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化的迅猛發(fā)展。本文首先提出文化差異給企業(yè)發(fā)展帶來(lái)的困境，再分析如何增強(qiáng)企業(yè)跨文化管理的相應(yīng)策略，分析出只有文化融合才是企業(yè)跨文化管理模式的理論核心。
一、文化差異對(duì)企業(yè)跨文化管理的挑戰(zhàn)
隨著經(jīng)濟(jì)全球化、一體化的發(fā)展，不同國(guó)家、不同地區(qū)的企業(yè)面臨著相同的境遇，在企業(yè)進(jìn)行跨國(guó)交易時(shí)，因?yàn)槲幕町愂沟迷诮灰走^程中出現(xiàn)許多意料之外的狀況，例如對(duì)于經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的選擇、原材料的運(yùn)用，管理方式以及處事作風(fēng)的差異導(dǎo)致在交易時(shí)容易發(fā)生失敗。企業(yè)對(duì)這類交易失敗的原因進(jìn)行探討，發(fā)現(xiàn)因?yàn)槲幕町愂侵苯佑绊懫髽I(yè)跨文化交流的方式，我們從以下幾點(diǎn)進(jìn)行分析。
1、文化差異是跨文化管理中引起文化沖突的深層原因
文化是人們從出生開始的生活環(huán)境以及接受的教育所產(chǎn)生的心理程序，每一種文化都代表著不同民族的為人處世風(fēng)格以及行為方式上的差異。雖然在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，不同國(guó)家企業(yè)來(lái)往日益密切，我們的文化界限也在不斷融合，但不同地域人們面對(duì)相同的事情時(shí)，還是會(huì)表現(xiàn)出很大的差異。例如在企業(yè)中最常見的見面方式，中國(guó)人更愿意通過握手的方式作為初次見面的禮節(jié)，但國(guó)外會(huì)通過更加熱情的擁抱、貼臉等行為表達(dá)自己對(duì)新朋友的友好。從深層次的角度思考，文化是指人們?cè)谏瞽h(huán)境下產(chǎn)生的價(jià)值觀、信仰以及行為準(zhǔn)則，這是在特定條件下形成的生活方式的基礎(chǔ)，也是在不同地域下教育制度、歷史傳統(tǒng)以及法律制度的循環(huán)積蓄，從而不同地域形成了不同的文化形態(tài)。同時(shí)，這類文化習(xí)慣在不同國(guó)家的人當(dāng)中是無(wú)法察覺的，但是當(dāng)進(jìn)行交流或交易過程中，察覺到了他人與自身的不同，便會(huì)感受到文化的沖擊，在心理上自然而然的認(rèn)為這是對(duì)自身信念的侵犯，不自覺的產(chǎn)生排斥心理。
在這種基礎(chǔ)上，企業(yè)跨文化交流便會(huì)產(chǎn)生許多不必要的沖突，也使得文化差異影響著企業(yè)的交易成敗。
2、文化沖突使得跨文化企業(yè)管理受到阻礙
在國(guó)際場(chǎng)合中，企業(yè)與企業(yè)之間的交流是建立在雙方平等、互惠互利的基礎(chǔ)之上的。在交談的過程時(shí)，管理者雙方或是員工之間都應(yīng)該相互信任，但由于地域差異，文化沖突，使得原本和諧的談話變得容易缺乏信任。這一方面是因?yàn)闇贤ㄋa(chǎn)生的矛盾沖突，另一方面也會(huì)因?yàn)橐恍┬袨榱?xí)慣使得雙方覺得不被尊重。例如在同英國(guó)企業(yè)進(jìn)行交流時(shí)，我們使用英文作為交流的語(yǔ)言，對(duì)于一些詞匯，中國(guó)與英國(guó)有著不同的譯法，使得在交談過程中產(chǎn)生不必要的誤會(huì)，例如ambition這個(gè)詞匯，在中國(guó)，認(rèn)檎飧齟駛愫有貶義的含義，譯為“野心勃勃”，但在英國(guó)與美國(guó)當(dāng)中，把這個(gè)詞匯用作褒義表示“雄心壯志”。不同的譯法使得在交談過程中形成不必要的誤會(huì)，也會(huì)導(dǎo)致雙方有猜忌的想法。
同時(shí)，文化差異也會(huì)導(dǎo)致跨國(guó)公司在一些業(yè)務(wù)談判上失敗，跨國(guó)公司不同于其他類型公司，在員工的選擇上會(huì)存在著不同國(guó)籍的人才，這些人才在交流的過程中往往因?yàn)樾叛雠c文化的差異，使得只愿意與本國(guó)的人一起交流，在企業(yè)中造成各自為政的行為，使員工之間不能夠和諧相處。遇到問題時(shí)，會(huì)自然的按照本國(guó)的文化進(jìn)行分析，判斷。這樣會(huì)直接影響企業(yè)管理層的復(fù)雜化。例如在對(duì)員工進(jìn)行批評(píng)教育時(shí)，中國(guó)管理層更愿意通過委婉的方式表達(dá)員工的失誤，并讓員工進(jìn)行改進(jìn)，但管理層如果是美國(guó)人，在批評(píng)教育時(shí)會(huì)直接說出你的不足，并嚴(yán)厲的進(jìn)行批評(píng)，這在中國(guó)人看來(lái)就是“特別不給面子”的行為，也使得員工與上司之間的關(guān)系疏遠(yuǎn)。因此，在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，跨國(guó)企業(yè)要重視企業(yè)中的跨文化管理，讓員工能夠通過特定的培訓(xùn)緩解文化差異。
3、文化融合能夠促進(jìn)企業(yè)的跨文化交流
企業(yè)的跨文化管理的核心任務(wù)是要解決不同國(guó)籍員工之間的沖突，形成新的文化融合，在進(jìn)行國(guó)際交流時(shí)，能夠?qū)⒔涣鞯姆諊兊幂p松愉快。我們?cè)谶M(jìn)行文化融合時(shí)，首先要摒棄以自我文化為中心的理念，許多跨國(guó)企業(yè)在進(jìn)行文化融合時(shí)，首先想到的就是按照自己的文化進(jìn)行要求，讓其他文化能夠與自身文化相融合，這樣的行為會(huì)導(dǎo)致員工在表面上對(duì)企業(yè)有著尊重，但在心中依然堅(jiān)持著自己的文化信仰。所以企業(yè)在進(jìn)行文化融合時(shí)，要找到特定的切入點(diǎn)，適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行改造，才能夠贏得原有文化的認(rèn)同，使得企業(yè)多元化員工能夠和諧相處。
文化融合的目的時(shí)為了讓不同文化群體能夠形成相同的文化意識(shí)，以企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)與經(jīng)營(yíng)策略為核心，擁有共同的價(jià)值取向，提升員工之間的凝聚力，讓上級(jí)與下級(jí)之間的關(guān)系更加融洽。企業(yè)在進(jìn)行文化融合時(shí)，首先要尊重不同地域的文化差異，并對(duì)不同人群進(jìn)行培訓(xùn)，讓多元化的員工能夠?qū)?duì)方文化相互尊重，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的最大化發(fā)展。
二、文化融合是企業(yè)跨文化管理模式與理論的核心
在社會(huì)的不斷發(fā)展當(dāng)中，國(guó)家與國(guó)家之間的聯(lián)系日益密切，跨國(guó)企業(yè)，跨地區(qū)運(yùn)營(yíng)的企業(yè)如何成為自己的核心動(dòng)力，取決于企業(yè)跨文化管理能力。根據(jù)筆者調(diào)查，目前我國(guó)跨國(guó)企業(yè)在跨文化管理中的文化融合模式主要分為兩種，我們分別進(jìn)行分析。
理論分析
(一)商業(yè)地產(chǎn)容量的內(nèi)涵界定一個(gè)商業(yè)區(qū)或商場(chǎng)在某一時(shí)間內(nèi)，依據(jù)其環(huán)境等條件，可吸引顧客購(gòu)物及相關(guān)活動(dòng)的能力，即為該商業(yè)區(qū)或商業(yè)建筑在該時(shí)間內(nèi)的商業(yè)容量。商業(yè)容量依空間尺度大小可分為宏觀、中觀和微觀等三個(gè)層面，對(duì)應(yīng)的空間分別是城市、城市商業(yè)區(qū)、單體商業(yè)建筑;依行業(yè)可劃分為百貨、餐飲、專業(yè)商店、服務(wù)修理等多個(gè)層面。城市的商業(yè)容量可以用目前城市中所有消費(fèi)者(包括常住人口、流動(dòng)人口和旅游人口等)的消費(fèi)總額來(lái)反映。本文所指的商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量是指，依據(jù)城市經(jīng)濟(jì)和規(guī)?？梢灾蔚脑摮鞘袇^(qū)域內(nèi)商業(yè)用房有效需求的總建筑面積或總營(yíng)業(yè)面積，即城市可承載的最大商業(yè)地產(chǎn)面積。在商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量下建議的商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目，其開發(fā)者能夠獲取可以回收開發(fā)成本并獲取合理水平的利潤(rùn)值相對(duì)應(yīng)的商業(yè)地產(chǎn)價(jià)格;其持有者能夠獲取能覆蓋運(yùn)營(yíng)成本與合理水平的租金;其租用者能夠在支持租金且獲取合理利潤(rùn)水平的情況下持續(xù)經(jīng)營(yíng)。商業(yè)用房在建成以后，顧客稀少，達(dá)不到設(shè)計(jì)的目標(biāo)和預(yù)期效益，造成空置和浪費(fèi)，同時(shí)蘊(yùn)含過度投入帶來(lái)的泡沫風(fēng)險(xiǎn);相反，商業(yè)用房長(zhǎng)期處于飽和狀態(tài)或超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，既影響了消費(fèi)者消費(fèi)活動(dòng)的質(zhì)量，也對(duì)經(jīng)濟(jì)效益有較大的負(fù)面影響。因此，商業(yè)地產(chǎn)的規(guī)劃和建設(shè)應(yīng)建立在市場(chǎng)容量測(cè)算的基礎(chǔ)上。(二)商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量的影響因素定性分析1．社會(huì)經(jīng)濟(jì)。(1)GDP。國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是衡量一個(gè)地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平的宏觀指標(biāo)。當(dāng)一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高時(shí)，人們的收入水平往往呈現(xiàn)較快速度上漲的趨勢(shì)，這時(shí)消費(fèi)水平的增長(zhǎng)也較快，消費(fèi)結(jié)構(gòu)得以調(diào)整，各類消費(fèi)品和服務(wù)的銷售量呈上升勢(shì)頭，消費(fèi)品的市場(chǎng)容量擴(kuò)大，從而對(duì)商業(yè)用房的需求量放大。反之，則對(duì)商業(yè)用房的需求量會(huì)縮小。因此，從理論上分析，不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平對(duì)應(yīng)與之相適應(yīng)的商業(yè)面積和商業(yè)結(jié)構(gòu)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和商業(yè)發(fā)展呈正相關(guān)關(guān)系。人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量各國(guó)人民生活水平的標(biāo)準(zhǔn)。按照西方商業(yè)業(yè)態(tài)的發(fā)展規(guī)律與人均GDP的關(guān)系理論，各種商業(yè)業(yè)態(tài)伴隨著人均GDP的提高而相繼出現(xiàn)，如表1所示。(2)城市化率。城市的定位和城市化水平，也會(huì)影響到商業(yè)面積。發(fā)達(dá)城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平比較高，城市的服務(wù)業(yè)相對(duì)發(fā)達(dá)，除了常住人口以外，旅游人口也帶來(lái)了大量的消費(fèi)需求，從而導(dǎo)致商業(yè)建筑面積的增加。(3)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)達(dá)程度是體現(xiàn)城市化水平的重要標(biāo)志。第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以及消費(fèi)率的提升是商業(yè)地產(chǎn)發(fā)展的有效推動(dòng)力。反過來(lái)，商業(yè)的發(fā)達(dá)程度也直接關(guān)系到一個(gè)城市的宜居程度及商務(wù)功能，進(jìn)而影響城市綜合競(jìng)爭(zhēng)力。2．收入水平。(1)人均可支配收入。城市居民人均可支配收入是衡量居民購(gòu)買力大小的指標(biāo)。收入越多，居民的購(gòu)買能力越強(qiáng)。理論而言，城市居民人均可支配收入與商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量呈正相關(guān)性。在其他因素不變的前提下，人均可支配收入增加，可以刺激消費(fèi)，通過價(jià)值鏈的傳遞過程對(duì)商業(yè)地產(chǎn)的發(fā)展形成刺激作用。人均可支配收入與人均商業(yè)建筑面積有著密切的關(guān)系，分析國(guó)內(nèi)外資料整理可得出不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段人均可支配收入與人均商業(yè)建筑面積的對(duì)應(yīng)關(guān)系(如表2)?？梢钥闯?，不同的人均可支配收入對(duì)應(yīng)著不同的建筑面積標(biāo)準(zhǔn)。(2)居民儲(chǔ)蓄余額。居民儲(chǔ)蓄余額是指一定時(shí)點(diǎn)上居民在各種儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄的總金額，包括城鎮(zhèn)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄和農(nóng)村居民個(gè)人儲(chǔ)蓄兩部分，不包括工礦企業(yè)、部隊(duì)、機(jī)關(guān)團(tuán)體等集團(tuán)儲(chǔ)蓄。居民儲(chǔ)蓄存款額與國(guó)民收入成正比，能夠反映一個(gè)地區(qū)的富裕程度，另一方面它代表的是居民可支配收入中用于消費(fèi)后的剩余購(gòu)買力，實(shí)際上是居民為推遲消費(fèi)所作的一種準(zhǔn)備，例如在可支配收入減少或增長(zhǎng)緩慢時(shí)，或因社會(huì)保障不完善等原因?qū)ξ磥?lái)預(yù)期悲觀時(shí)，居民會(huì)增加儲(chǔ)蓄額，適當(dāng)減少消費(fèi)。同時(shí)還應(yīng)注意，單純?nèi)丝诒姸嗖⒉灰馕吨@個(gè)國(guó)家或城市的購(gòu)買力強(qiáng)，中等收入群體的邊際消費(fèi)傾向最高，其收入水平和需求偏好決定了主導(dǎo)的消費(fèi)品品種、質(zhì)量、數(shù)量和特定的功能要求。因此中等收入階層的擴(kuò)大對(duì)社會(huì)整體的消費(fèi)會(huì)有更大的刺激，市場(chǎng)需求將得到更大提高，從而帶動(dòng)商業(yè)地產(chǎn)發(fā)展。3．消費(fèi)水平。(1)社會(huì)消費(fèi)品零售總額。城市居民的消費(fèi)水平對(duì)商業(yè)地產(chǎn)的發(fā)展有著很大的影響。居民的消費(fèi)水平的高低直接決定著消費(fèi)結(jié)構(gòu)，從而影響著商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模和結(jié)構(gòu)，不同的消費(fèi)水平下，居民的購(gòu)物需求也有所不同，商業(yè)的行業(yè)布局也會(huì)出現(xiàn)不同，零售商業(yè)、娛樂商業(yè)、餐飲業(yè)、服務(wù)性商業(yè)、休閑體驗(yàn)商業(yè)、創(chuàng)意商業(yè)的配置比例會(huì)有所不同。社會(huì)消費(fèi)品零售額指各種經(jīng)濟(jì)類型的批發(fā)零售貿(mào)易業(yè)、餐飲業(yè)、制造業(yè)等行業(yè)對(duì)城鄉(xiāng)居民和社會(huì)集團(tuán)的消費(fèi)品零售額和農(nóng)民對(duì)非農(nóng)業(yè)居民零售額的總和。它反映通過各種商品流通渠道向居民和社會(huì)集團(tuán)供應(yīng)生活消費(fèi)品來(lái)滿足他們生活需要的情況，是研究居民生活、社會(huì)消費(fèi)品購(gòu)買力、貨幣流通等問題的重要指標(biāo)。(2)消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)。恩格爾系數(shù)是根據(jù)恩格爾定律得出的比例數(shù)，是用來(lái)表示生活水平高低的一個(gè)指標(biāo)。恩格爾系數(shù)(%)=食品支出總額/家庭或個(gè)人消費(fèi)支出總額×100%。根據(jù)恩格爾系數(shù)遞減規(guī)律，即同類產(chǎn)品的消費(fèi)量與收入的變化量不是同比例增加的，而是著重滿足基本生理需要的消費(fèi)。以吃的消費(fèi)為例，在保持一定的絕對(duì)增加的同時(shí)，相對(duì)增量減少，而高層次的支出，如娛樂休閑等，則逐漸增加，這種規(guī)律就叫做恩格爾系數(shù)遞減規(guī)律，系數(shù)遞減的幅度越大，人的精神追求就越高，對(duì)應(yīng)涉及娛樂、文化等體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)的商業(yè)設(shè)施需求量會(huì)有較大幅度的提升。恩格爾系數(shù)在59%以上為貧困，50%～59%為溫飽，40%～50%為小康，30%～40%為富裕，低于30%為最富裕。(3)網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)傾向。近些年網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物發(fā)展迅速，成為一種不受時(shí)間地域限制，方便快捷的消費(fèi)新渠道。消費(fèi)者尤其是越來(lái)越多的年輕消費(fèi)者網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)傾向很高，網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物正在形成對(duì)實(shí)體購(gòu)物的巨大沖擊。同時(shí)，也是對(duì)商業(yè)地產(chǎn)未來(lái)發(fā)展的挑戰(zhàn)。由于網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物不具有實(shí)體購(gòu)物的體驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，其在社會(huì)零售品銷售總額總所占的比重達(dá)到一定比例(10%左右)后會(huì)進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展階段。4．人口特征。(1)人口數(shù)量。城市人口數(shù)量和人口密度對(duì)商業(yè)地產(chǎn)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)有很大影響，不同的人口規(guī)模要求有不同的商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模和業(yè)態(tài)結(jié)構(gòu)與之相適應(yīng)。如表3，在人口較少的時(shí)候，便利店等小型商業(yè)為主，隨著人口規(guī)模的不斷擴(kuò)大，逐漸出現(xiàn)了綜合超市、大型超市、娛樂場(chǎng)所、社區(qū)購(gòu)物中心、百貨和大型購(gòu)物中心。(2)就業(yè)結(jié)構(gòu)。就業(yè)情況是衡量城市人口職業(yè)構(gòu)成的重要指標(biāo)。就業(yè)率的增加，會(huì)促進(jìn)消費(fèi)的增長(zhǎng)，從而增加商業(yè)地產(chǎn)需求的上升。因此，第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人口和所占比重可以作為衡量商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量的影響因素。
商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量的定量分析
(一)變量選取影響商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模的因素是復(fù)雜且多變，很難對(duì)所有的影響因素逐一進(jìn)行分析。為了更好地對(duì)于商業(yè)地產(chǎn)的宏觀調(diào)控政策提出建議，本文運(yùn)用灰色關(guān)聯(lián)的研究方法，通過定量的方法，來(lái)加深對(duì)商業(yè)地產(chǎn)容量影響因素的認(rèn)識(shí)。通過宏觀因素的選取幫助政策制定者把握商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)支撐力的關(guān)鍵指標(biāo)，從而能更好地為政府進(jìn)行宏觀調(diào)控起到一定的作用，有利于整個(gè)商業(yè)地產(chǎn)的發(fā)展，也能為開發(fā)商、投資者、經(jīng)營(yíng)者及消費(fèi)者等提供參考。在此背景下，本著科學(xué)性、可行性、代表性、數(shù)據(jù)可量化性，在前文對(duì)商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)模影響因素的定性分析基礎(chǔ)上，本文選取了以下商業(yè)地產(chǎn)需求影響因素:上海市生產(chǎn)總值(GDP)、上海市常住人口數(shù)量、人均GDP、城市居民家庭人均可支配收入、城市居民家庭人均消費(fèi)支出、消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)(恩格爾系數(shù))、居民消費(fèi)水平、城市居民家庭人均消費(fèi)支出、儲(chǔ)蓄存款余額、最終居民消費(fèi)支出、社會(huì)消費(fèi)品零售總額、城市化率、第三產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值、城市化率、第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員、人口密度、國(guó)內(nèi)外旅游者來(lái)滬人數(shù)等15個(gè)指標(biāo)進(jìn)行分析。(二)灰色關(guān)聯(lián)度分析為分析商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)模與影響商業(yè)地產(chǎn)潛在經(jīng)濟(jì)支撐能力的眾多因素之間存在相關(guān)關(guān)系，由于各因素之間的關(guān)系是灰色的，很難分清哪些因素是主導(dǎo)因素，哪些因素是非主導(dǎo)因素;哪些因素之間關(guān)系密切，哪些不密切?；疑P(guān)聯(lián)分析是解決這類問題較為行之有效的方法之一，本文選擇采用灰色關(guān)聯(lián)分析進(jìn)行定量分析。1．相關(guān)概念。灰色系統(tǒng)理論是著名學(xué)者鄧聚龍教授首創(chuàng)的一種系統(tǒng)科學(xué)理論(GreyTheo-ry)，它是基于數(shù)學(xué)理論的系統(tǒng)工程學(xué)科。主要解決一些包含未知因素的特殊領(lǐng)域的問題，其中的灰色關(guān)聯(lián)分析是根據(jù)各因素變化曲線幾何形狀的相似程度，來(lái)判斷因素之間關(guān)聯(lián)程度的方法。關(guān)聯(lián)度是兩個(gè)系統(tǒng)或系統(tǒng)中的兩個(gè)因素之間隨著時(shí)間而變化的關(guān)聯(lián)性大小的量度?；疑P(guān)聯(lián)度分析對(duì)于一個(gè)系統(tǒng)發(fā)展變化態(tài)勢(shì)提供量化的度量，非常適合動(dòng)態(tài)歷程分析。它定量地描述系統(tǒng)發(fā)展過程中，因素之間相對(duì)變化的情況，即變化的大小、方向與速度的相對(duì)性。將參考因素和比較因素的時(shí)間序列數(shù)據(jù)的相似和吻合程度進(jìn)行定量描述，如果兩個(gè)因素變化的態(tài)勢(shì)基本一致，即同步變化程度較高，則可以認(rèn)為兩者關(guān)聯(lián)度較大;反之，兩者關(guān)聯(lián)度就小。其作用在于明確并理順主次因素、優(yōu)劣關(guān)系。因此，灰色關(guān)聯(lián)度分析是對(duì)于一個(gè)系統(tǒng)發(fā)展變化態(tài)勢(shì)的定量比較與描述，認(rèn)識(shí)了系統(tǒng)或因素間的這種關(guān)聯(lián)關(guān)系，才能分清哪些是主導(dǎo)因素，哪些是次要因素，為進(jìn)行系統(tǒng)分析、預(yù)測(cè)、決策、研究打好基礎(chǔ)?；疑P(guān)聯(lián)分析克服了傳統(tǒng)分析方法在運(yùn)用中受到大樣本、成典型分布的條件限制，其研究對(duì)象可以是小樣本，對(duì)于樣本量的多少和樣本有無(wú)規(guī)律都同樣適用?；疑P(guān)聯(lián)分析方法要求樣本容量可以少到4個(gè)，對(duì)數(shù)據(jù)無(wú)規(guī)律同樣適用，不會(huì)出現(xiàn)量化結(jié)果與定性分析結(jié)果不符的情況。其基本思想是將評(píng)價(jià)指標(biāo)原始觀測(cè)數(shù)進(jìn)行無(wú)量綱化處理，計(jì)算關(guān)聯(lián)系數(shù)、關(guān)聯(lián)度以及根據(jù)關(guān)聯(lián)度的大小對(duì)待評(píng)指標(biāo)進(jìn)行排序?；疑P(guān)聯(lián)度的應(yīng)用涉及社會(huì)科學(xué)和自然科學(xué)的各個(gè)領(lǐng)域，尤其在社會(huì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，如國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門投資收益、區(qū)域經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)分析、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整等方面，都取得較好的應(yīng)用效果。2．影響因素的灰色關(guān)聯(lián)度排序分析。根據(jù)前文分析，為清楚辨識(shí)影響商業(yè)房地產(chǎn)規(guī)模量的眾多相關(guān)因素的相關(guān)程度，以上海市1998～2010年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)，選擇15個(gè)對(duì)商業(yè)房地產(chǎn)規(guī)模影響較大的因素，進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)度分析。3．影響因素的確定和分析。運(yùn)用灰色關(guān)聯(lián)理論，對(duì)受需求趨動(dòng)形成的上海商業(yè)房地產(chǎn)規(guī)模的相關(guān)影響因素進(jìn)行分析，比較全面、客觀地反映上海商業(yè)房地產(chǎn)需求量與各相關(guān)影響因素之間的相互聯(lián)系。本分析結(jié)果成立建立在如下假設(shè)基礎(chǔ)上，即在影響商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張需求面的眾多因素中，有些需求量的作用是顯性的，有些作用是隱性的，假設(shè)本文所列示的這些因素都是需求面趨動(dòng)商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張作用顯著且影響力相對(duì)比較大的。在此假設(shè)條件下，運(yùn)用灰色關(guān)聯(lián)理論在眾多相關(guān)因素中找出與商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模之間關(guān)系最為密切的因素，并且按照相關(guān)程度排列出次序，使這種原本模糊的、僅限于定性描述的關(guān)系，得以清晰地量化。從關(guān)聯(lián)度計(jì)算的結(jié)果可知，與上海商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模相關(guān)的因素中儲(chǔ)蓄存款余額、第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員和人均GDP相關(guān)程度較大，相關(guān)系數(shù)均超過0．6;而國(guó)內(nèi)外來(lái)滬旅游人數(shù)、人口密度、常住人口數(shù)量、上海市生產(chǎn)總值、居民消費(fèi)水平、城市居民家庭人均可支配收入、城市居民家庭人均消費(fèi)支出和最終居民消費(fèi)支出也具有一定的影響力，相關(guān)系統(tǒng)均超過0．5;而第三產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值、社會(huì)消費(fèi)品零售總額、城市化率、消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)相關(guān)程度相對(duì)較低。首先，關(guān)聯(lián)系數(shù)分列1、3位的儲(chǔ)蓄存款余額和人均GDP均是反映居民財(cái)富程度的指標(biāo)，因而城鄉(xiāng)居民收入的不斷提高導(dǎo)致居民財(cái)富水平的快速增加對(duì)于商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模的影響力要高于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)程度、居民收入的提高以及居民在消費(fèi)層面支出及支出結(jié)構(gòu)等因素的影響;其次，第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員關(guān)系程度達(dá)0．62，排在所有因素的第二位，說明城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化對(duì)商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模具有較大影響，這種影響主要在體現(xiàn)城市第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員的數(shù)量而非產(chǎn)值上;第三，國(guó)內(nèi)外來(lái)滬旅游人數(shù)排在第四位表明作為國(guó)際化大都市，來(lái)滬旅游的人群為上海的商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模發(fā)展提供重要的支撐;第四，人口密度、常住人口這兩大反映城市人口規(guī)模的指標(biāo)對(duì)商業(yè)地產(chǎn)規(guī)模也具備一定的影響力。(三)商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量的測(cè)算1．測(cè)算方法的設(shè)計(jì)與建立。將商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量定義為城市經(jīng)濟(jì)和規(guī)?？梢灾蔚淖畲笊虡I(yè)房地產(chǎn)面積，即城市可承載的最大商業(yè)地產(chǎn)面積。在此條件下，商業(yè)地產(chǎn)的開發(fā)者能夠獲取可以回收開發(fā)成本并獲取合理水平利潤(rùn)值相對(duì)應(yīng)的商業(yè)地產(chǎn)價(jià)格;商業(yè)地產(chǎn)的持有者能夠獲取能覆蓋運(yùn)營(yíng)成本并獲取合理水平利潤(rùn)的租金;商業(yè)地產(chǎn)的租用者能夠在支持租金且獲取合理水平利潤(rùn)的情況下持續(xù)經(jīng)營(yíng)。目前學(xué)術(shù)界對(duì)商業(yè)地產(chǎn)容量的研究集中于針對(duì)特定商業(yè)項(xiàng)目或商業(yè)區(qū)域，針對(duì)某一城市商業(yè)地產(chǎn)容量的研究較少，相對(duì)科學(xué)合理測(cè)算單一城市商業(yè)地產(chǎn)容量的模型更為少見。上海主要商圈數(shù)量多，規(guī)模大，輻射范圍差異較大，結(jié)合上海商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)，本文嘗試不考慮商業(yè)地產(chǎn)結(jié)構(gòu)問題，從總量上建立城市商業(yè)地產(chǎn)房地產(chǎn)容量的測(cè)算模型并估算上海市商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量，模型的設(shè)計(jì)思路為:從商業(yè)地產(chǎn)租用者的角度出發(fā)，商業(yè)地產(chǎn)租用者愿意租用商業(yè)地產(chǎn)從事商業(yè)運(yùn)營(yíng)的基本條件為租用者可以通過商業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獲得利潤(rùn)，而這個(gè)利潤(rùn)足以支付租金并獲得最低的預(yù)期利潤(rùn)。據(jù)此，建立模型如下:(1)商業(yè)房地產(chǎn)總規(guī)模模型Sr=f(X1，X2，Λ，Xi，ε)式中Sr指鋪面總需求，Xi指儲(chǔ)蓄存款余額、第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員、人均GDP等前文影響商業(yè)房地產(chǎn)總規(guī)模的因素，ε指其他偶然性因素。(2)上海商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施的消費(fèi)總額測(cè)算Mr=M+M''''－M″M=C''''•YM''''=C″•YM″=C0•Y式中:Mr—用于上海商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施的消費(fèi)總額;M—上海居民消費(fèi)需求;M''''—外來(lái)消費(fèi)需求;M″—上海居民外購(gòu)消費(fèi)需求;Y－上海居民消費(fèi)支出水平;Y''''－外來(lái)消費(fèi)人群消費(fèi)支出水平;C''''－上海居民在商業(yè)地產(chǎn)消費(fèi)支出傾向;C″－外來(lái)消費(fèi)人群在商業(yè)地產(chǎn)消費(fèi)支出傾向;C0－上海居民在外地商業(yè)地產(chǎn)消費(fèi)支出傾向。(3)鋪面總需求測(cè)算Sr=Mrm''''式中:m''''—單位鋪面面積獲取正常利潤(rùn)條件下的平均銷售額。(4)單位鋪面面積平均銷售額測(cè)算m''''=Rp－p''''R—單位鋪面租金;p—單位鋪面正常經(jīng)營(yíng)毛利率;p''''—鋪面經(jīng)營(yíng)者最低期望利潤(rùn)率。2．?dāng)?shù)據(jù)收集與指標(biāo)測(cè)算。根據(jù)以上測(cè)算模型，為估算上海商業(yè)地產(chǎn)容量總量，各指標(biāo)數(shù)據(jù)收集及處理情況具體如下:(1)上海商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施的消費(fèi)總額測(cè)算。精確測(cè)算上海商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施的消費(fèi)總額相對(duì)困難，特別是對(duì)于精確測(cè)算外來(lái)旅游消費(fèi)人群消費(fèi)支出以及上海居民在外地消費(fèi)支出相對(duì)困難，而統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中“社會(huì)消費(fèi)品零售總額指標(biāo)”指本市批發(fā)和零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)以及其他行業(yè)直接售給城鄉(xiāng)居民和社會(huì)集團(tuán)的消費(fèi)品零售額，是從供應(yīng)角度統(tǒng)計(jì)本市商業(yè)設(shè)施的銷售總額，與本文商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施消費(fèi)總額定義具有較高的一致性，因此本文采用上海社會(huì)消費(fèi)品零售總額指標(biāo)替代商業(yè)地產(chǎn)設(shè)施的消費(fèi)總額，理論上可行同時(shí)保證了測(cè)算的操作性。(2)上海單位鋪面租金平均水平。上海作為國(guó)內(nèi)最大的商業(yè)市場(chǎng)之一，商業(yè)地產(chǎn)情況復(fù)雜，租金分布區(qū)間較大，隨著上海經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，商業(yè)地產(chǎn)發(fā)展迅速，除傳統(tǒng)的“四城”和“四街”在商鋪?zhàn)饨鹕鲜冀K保持優(yōu)勢(shì)，豫園商城與南京東路的租金不相上下，原因是南京東路的優(yōu)勢(shì)突出，豫園商城的商鋪?zhàn)罹哂刑厣?。而其他的十個(gè)市級(jí)商業(yè)副中心區(qū)的租金也穩(wěn)定增長(zhǎng)，而隨著新興商圈的不斷涌現(xiàn)及社區(qū)商業(yè)的不斷發(fā)展，上海商業(yè)地產(chǎn)商鋪?zhàn)饨鹫w走勢(shì)向上。上海不同商圈的租金差異較大，根據(jù)上海市房屋土地資源管理局和上海市統(tǒng)計(jì)局聯(lián)合編制的《上海市房地產(chǎn)市場(chǎng)2005》，上海市級(jí)商業(yè)街市的商鋪?zhàn)饨饍r(jià)格保持在每天每平方米38～48元區(qū)間內(nèi)，周邊路段上的商鋪借其環(huán)境上的優(yōu)勢(shì)和特色專賣街的形成、定向消費(fèi)人群的集聚，個(gè)別商鋪的租金價(jià)格較高。如與百盛購(gòu)物中心和巴黎春天百貨為鄰的陜西南路，近幾年陸續(xù)開出了各種服飾、鞋子、裝飾品小店，成了一條吸引時(shí)髦人士的特色購(gòu)物街，此次調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這條路上的最高商鋪價(jià)格達(dá)每天每平方米56元。而社區(qū)商業(yè)租金價(jià)格以浦東昌里路為最高，其租金價(jià)格達(dá)每天每平方米24元;而較低的社區(qū)商鋪價(jià)格出現(xiàn)在浦東上南路(海陽(yáng)路、靈巖南路)附近，僅為每天每平方米1．2元。同類商業(yè)街市租金價(jià)差也相對(duì)較大，在市級(jí)商業(yè)街市，租金價(jià)差最大的在3倍以上。例如，靜安南京路80平方米的商鋪?zhàn)饨鹗敲刻烀科椒矫?8～45元，四川北路北段同等面積的商鋪?zhàn)饨馂?5～30元，而在閘北區(qū)不夜城的天目西路商鋪?zhàn)饨饍H為5～14元。為相對(duì)科學(xué)地衡量上海市單位鋪面租金平均水平，本文采用上海市房屋土地資源管理局和上海市統(tǒng)計(jì)局聯(lián)合編制的《上海市房地產(chǎn)市場(chǎng)1999－2005》中全市商業(yè)用房平均租金數(shù)據(jù)，即1998－2004年上海市單位鋪面租金平均水平，由于該統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中斷公布，2005～2010年數(shù)據(jù)采用統(tǒng)計(jì)局公布的上海市房屋租賃和土地交易價(jià)格指數(shù)中商業(yè)營(yíng)業(yè)用房租賃價(jià)格指數(shù)估算。(3)上海零售及餐飲經(jīng)營(yíng)正常毛利率。上海商業(yè)地產(chǎn)鋪面由于從事行業(yè)的不同，毛利率差距較大，為保證數(shù)據(jù)的可靠度，大樣本的平均數(shù)據(jù)可信度相對(duì)較高，由于商業(yè)地產(chǎn)鋪面主要從事零售貿(mào)易和餐飲業(yè)，為準(zhǔn)確測(cè)算上海零售及餐飲經(jīng)營(yíng)正常毛利率，采用統(tǒng)計(jì)年鑒中限額以上零售企業(yè)、餐飲業(yè)主要指標(biāo)測(cè)算不同行業(yè)毛利率，并用限額以上各行業(yè)企業(yè)數(shù)量加權(quán)平均。這種測(cè)算方法接近真實(shí)值的基本假設(shè)為限額以上企業(yè)能代表該行業(yè)平均或平均以上的營(yíng)業(yè)能力，通過全市大樣本的平均數(shù)據(jù)能剔除異常情況。(4)鋪面經(jīng)營(yíng)者最低期望利潤(rùn)率的確定。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論，任何投資者進(jìn)行投資的最低期望收益率不會(huì)低于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，否則經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)任何理性人沒有投資動(dòng)力。盡管在現(xiàn)實(shí)中并不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資，因?yàn)槿魏瓮顿Y都存在一定程度的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)。與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券最接近的是我國(guó)發(fā)行的國(guó)庫(kù)債券，學(xué)術(shù)界也普遍認(rèn)同國(guó)債利率是相對(duì)安全的，因?yàn)樗鼈兊氖找婧蛢斶€期已經(jīng)提前確定，且不存在任何違約風(fēng)險(xiǎn)。因此，本文將鋪面經(jīng)營(yíng)者最低期望利潤(rùn)率確定為我國(guó)的5年期國(guó)債憑證式國(guó)債利率表，若某一年度多期不等利率國(guó)債，則按該年度多項(xiàng)國(guó)債簡(jiǎn)均值處理。3．市場(chǎng)容量測(cè)算與結(jié)果分析。根據(jù)前文收集和處理的數(shù)據(jù)以及上海商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量測(cè)算模型計(jì)算結(jié)果如下:由于所取鋪面經(jīng)營(yíng)正常毛利率對(duì)商業(yè)容量測(cè)算結(jié)果影響較大，為客觀全面說明問題，本文分別采用零售貿(mào)易業(yè)平均毛利率、零售貿(mào)易業(yè)細(xì)分行業(yè)最大平均毛利率、餐飲業(yè)平均毛利率和零售貿(mào)易業(yè)及餐飲業(yè)平均毛利率作為上海商業(yè)鋪面經(jīng)營(yíng)平均毛利率測(cè)算，與上海商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際面積對(duì)比表明，以零售貿(mào)易業(yè)及餐飲業(yè)平均毛利率測(cè)算的商業(yè)地產(chǎn)容量與實(shí)際值差異相對(duì)較小，以零售貿(mào)易業(yè)及餐飲業(yè)平均毛利率代替上海商業(yè)經(jīng)營(yíng)一般水平具有一定意義。測(cè)算結(jié)果表明:2003～2008年上海商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量增長(zhǎng)速度與商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面積基本協(xié)調(diào)，商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面積小于商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量值;2009年和2010年上海商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量小于商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面積，特別是2009年即使以毛利率最高的餐飲業(yè)替代平均毛利率水平，經(jīng)濟(jì)支撐下的商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量仍然小于實(shí)際數(shù)據(jù)，2010年上海市經(jīng)濟(jì)發(fā)展再次加速，零售餐飲業(yè)毛利率明顯提升，受此影響，市場(chǎng)容量明顯提升，但商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量測(cè)算值與商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面積間的差距進(jìn)一步加大，僅以餐飲業(yè)替代平均毛利率測(cè)算的商業(yè)地產(chǎn)市場(chǎng)容量大于商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際面積，也就是說只有在上海市商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中絕大部分營(yíng)業(yè)面積更接近餐飲業(yè)毛利率水平時(shí)，上海市商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面積才足以獲取合理的利潤(rùn)水平。然而這種假設(shè)成立的概率顯然較小，因此根據(jù)測(cè)算結(jié)果我們可以得出2009年以來(lái)，上海市商業(yè)地產(chǎn)整體規(guī)模存在偏大的傾向，這一傾向存在概率較大。
關(guān)鍵詞:農(nóng)業(yè)機(jī)械；保養(yǎng)；維修
農(nóng)業(yè)機(jī)械是一種技術(shù)含量高、結(jié)構(gòu)相對(duì)復(fù)雜的專門化生產(chǎn)工具，一般進(jìn)行作業(yè)的工作條件比較惡劣，操作人員的使用技術(shù)水平和專業(yè)知識(shí)素質(zhì)差別較大。同時(shí)，作為一種生產(chǎn)工具，隨著使用期限的延長(zhǎng)，機(jī)械零部件也會(huì)因正常磨損而引起使用性能下降，影響到正常使用。所以，農(nóng)業(yè)機(jī)械的使用管理中缺少不了維修保養(yǎng)這個(gè)環(huán)節(jié)。本文就農(nóng)業(yè)機(jī)械維修保養(yǎng)中過的相關(guān)問題進(jìn)行探討。
一、農(nóng)業(yè)機(jī)械的保養(yǎng)
農(nóng)業(yè)機(jī)械的保養(yǎng)要按照“防重于治、養(yǎng)重于修”的原則，切實(shí)執(zhí)行技術(shù)保養(yǎng)規(guī)程，動(dòng)力機(jī)械要按主燃油消耗量確定保養(yǎng)周期，按時(shí)、按號(hào)、按項(xiàng)、按技術(shù)要求進(jìn)行保養(yǎng)，達(dá)到技術(shù)保養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)，確保機(jī)具處于完好的技術(shù)狀態(tài)。
農(nóng)業(yè)機(jī)械的保養(yǎng)要嚴(yán)格按照使用說明書及當(dāng)?shù)剞r(nóng)機(jī)管理部門規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行。機(jī)車的高級(jí)保養(yǎng)應(yīng)在機(jī)務(wù)管理人員指導(dǎo)下在室內(nèi)進(jìn)行。燃油動(dòng)力機(jī)械要做到四小漏(小漏油、小漏水、小漏氣、小漏電)、五凈(油、水、氣、機(jī)器、工具)、六封閉(柴油箱口、汽油箱口、機(jī)油加注口、機(jī)油檢視口、汽化器、磁電機(jī))、一完好(技術(shù)狀態(tài)完好)；配套農(nóng)具要實(shí)行常年修理，做到三靈活(操作、轉(zhuǎn)動(dòng)、升降靈活)、五不(不曠、不鈍、不變形、不銹蝕、小不件)、一完好(技術(shù)狀態(tài)完好)。
二、農(nóng)業(yè)機(jī)械的維修
1、從農(nóng)業(yè)機(jī)械維修的技術(shù)方面，無(wú)維修設(shè)計(jì)是其理想的目標(biāo)，即使需要維修也是很簡(jiǎn)單的，基本上不花費(fèi)時(shí)間費(fèi)用。但現(xiàn)實(shí)情況不能兼?zhèn)淅硐氲脑O(shè)計(jì)制造工藝、理想的工作環(huán)境、理想的操作使用程序以及理想的使用者。因此無(wú)維修設(shè)計(jì)只能是在一定范圍內(nèi)的。這就對(duì)農(nóng)業(yè)機(jī)械的故障診斷技術(shù)及維修技術(shù)提出了更深更廣的要求。以前由于農(nóng)業(yè)機(jī)械基本是由各級(jí)國(guó)營(yíng)農(nóng)機(jī)站掌握和使用的，維修體制基本沿襲前蘇聯(lián)計(jì)劃維修體制，也就是預(yù)防維修制，即按一定的時(shí)間周期進(jìn)行大修或更換部件，而維修周期都是基于過去的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)確定下來(lái)的，所以又叫定期維修。
隨著農(nóng)業(yè)機(jī)械的發(fā)展，設(shè)備診斷技術(shù)也隨之發(fā)展，且診斷的技術(shù)及設(shè)備日益全面和簡(jiǎn)單。如以前測(cè)試拖拉機(jī)功率用水力測(cè)功率，隨后又發(fā)展到簡(jiǎn)易機(jī)械式測(cè)功儀到便攜式電子測(cè)功儀，使很多只能定性不能定量、定部位的故障得到了更明確的結(jié)論，減少了維修的盲目性和材料、人力的浪費(fèi)。這種根據(jù)狀態(tài)進(jìn)行維修的方法叫預(yù)知維修，它取代了過去的定期維修和事后維修，它與定期維修所不同的是:一個(gè)是以時(shí)間決定維修活動(dòng)的維修，一個(gè)是以現(xiàn)狀決定維修活動(dòng)的維修。預(yù)知維修較預(yù)防維修有以下4個(gè)優(yōu)點(diǎn):一是減少了機(jī)械引起的災(zāi)害；二是增加了運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)間；三是減少了維修時(shí)間；四是提高了生產(chǎn)率。但是，如果缺乏用以確定缺陷的檢知方法，或者設(shè)備診斷所需的費(fèi)用大于設(shè)備診斷所得到的收益，則不宜采用預(yù)知維修的方法。
2、從農(nóng)業(yè)機(jī)械維修的經(jīng)濟(jì)方面看，即設(shè)備的使用、維修、更新只能以經(jīng)濟(jì)壽命為依據(jù)。經(jīng)濟(jì)壽命是指設(shè)備還具有一定的生產(chǎn)能力，但由于有形損耗和無(wú)形損耗，使設(shè)備的使用經(jīng)濟(jì)性下降，如果繼續(xù)使用這種設(shè)備，將會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失。也就是設(shè)備運(yùn)行到一定時(shí)間由于費(fèi)用急劇上升，就必須進(jìn)行修理，這樣才能在合理費(fèi)用支出下保證設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。設(shè)備每進(jìn)行一次這樣的循環(huán)，費(fèi)用就較前一次上升一些，運(yùn)轉(zhuǎn)周期就短一些。經(jīng)過數(shù)次循環(huán)后，就必須考慮更新設(shè)備。
3、從農(nóng)業(yè)機(jī)械維修系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)管理方面看，經(jīng)濟(jì)效益是一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)追求的目標(biāo)，農(nóng)業(yè)機(jī)械維修的經(jīng)營(yíng)管理同樣是圍繞著經(jīng)濟(jì)效益這一中心目標(biāo)來(lái)開展活動(dòng)的。這就需要用經(jīng)濟(jì)理論價(jià)值工程的原理和方法，研究維修技術(shù)政策方針措施的經(jīng)濟(jì)效益，建立評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)效果的指標(biāo)體系，預(yù)測(cè)設(shè)備的剩余壽命和確定其最佳使用壽命，進(jìn)行設(shè)備一生壽命周期費(fèi)用分析，對(duì)設(shè)備的修理、改造和更新進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，選擇技術(shù)和經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的最優(yōu)方案，為維修決策提供依據(jù)。
當(dāng)前隨著農(nóng)機(jī)向著小型化的發(fā)展，及農(nóng)機(jī)保有量的迅速增加，農(nóng)機(jī)維修市場(chǎng)也得到了快速的發(fā)展，但同時(shí)也出現(xiàn)了一些負(fù)面影響，維修過程中頻繁出現(xiàn)質(zhì)量糾紛和質(zhì)量事故，侵害了農(nóng)民的權(quán)益。為了避免和減少這種情況的發(fā)生，除了有關(guān)部門對(duì)農(nóng)機(jī)維修市場(chǎng)加強(qiáng)管理外，農(nóng)民在對(duì)農(nóng)機(jī)進(jìn)行維修時(shí)也要做到理性和理智，切實(shí)提高自我保護(hù)能力，增強(qiáng)維權(quán)意識(shí)。常見事故如下:
1、調(diào)試、修理或排除故障不切斷電源動(dòng)力
這類事故占維修事故總數(shù)的25%，未切斷動(dòng)力而進(jìn)行維修作業(yè)，實(shí)際上是一種嚴(yán)重違反農(nóng)機(jī)操作規(guī)程的行為，出事故也是必然的。雖然農(nóng)機(jī)監(jiān)理部門反復(fù)強(qiáng)調(diào)，但是不少機(jī)手仍我行我素，導(dǎo)致此類事故不斷出現(xiàn)。比如有的機(jī)手在收割作業(yè)中，因碰到割刀纏繞雜草、輸送或脫粒等部件堵塞、皮帶脫落等小故障時(shí)，為了搶時(shí)間，在未切斷動(dòng)力的情況下，自接排除故障或安裝，常常造成傷亡事故。
2、維修技術(shù)不熟練
機(jī)修工由于維修技術(shù)不熟練，未弄清機(jī)械部件結(jié)構(gòu)，不懂拆裝竅門，盲目硬拆硬裝，憑力氣蠻干，其后果一是會(huì)損壞零部件，二是一旦扳手等工具由于用力過猛滑脫，常會(huì)造成修理工受傷。如某一修理工在安裝一臺(tái)拖拉機(jī)電機(jī)時(shí)，由于擰螺絲時(shí)用力過猛，螺絲擰斷，造成人從發(fā)動(dòng)機(jī)上掉下，臉部被摔壞出血。
現(xiàn)在農(nóng)村的拖拉機(jī)都是私人所有，不少機(jī)手貪圖眼前利益，修理時(shí)能省則省，平時(shí)不注意檢查、保養(yǎng)，農(nóng)忙時(shí)一旦出現(xiàn)故障，維修時(shí)只求快，采取頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳的辦法，造成維修事故多發(fā)。
4、修理工沒駕駛經(jīng)驗(yàn)
拖拉機(jī)經(jīng)修理后，通常需要駕駛一下，有的車要試一下剎車等部件是否調(diào)整到位。有的車由于更換了活塞、缸套，需要牽引磨介。有的修理工修理技術(shù)還可以，但駕駛技術(shù)不一定行。如一臺(tái)泰山-25型拖拉機(jī)牽引磨合時(shí)，開車的修理工無(wú)證駕駛，制動(dòng)不及時(shí)，致使后車撞前車，造成拖拉機(jī)前橋、水箱等嚴(yán)重?fù)p壞事故。
5、維修設(shè)備不完好
完好的修理設(shè)備是維修質(zhì)量的重要保證。有的鄉(xiāng)村維修網(wǎng)點(diǎn)，沒有起碼的維修設(shè)備，照樣進(jìn)行大修業(yè)務(wù)，形成修理事故隱患。如某鄉(xiāng)農(nóng)機(jī)站修理一臺(tái)農(nóng)用運(yùn)輸車，用小千斤頂和麻繩將485型柴油機(jī)抬上駕駛室，還未等固定，千斤頂滑脫，整個(gè)發(fā)動(dòng)機(jī)向后倒去，麻繩根本拉不住，正砸在后面一修理工的手上，手指被砸斷。深刻教訓(xùn)告訴我們，條件不具備不應(yīng)接收大修理的業(yè)務(wù)。
結(jié)語(yǔ):從以上農(nóng)機(jī)修理事故分析可以看出，農(nóng)業(yè)機(jī)械出現(xiàn)了故障要及時(shí)進(jìn)行排除和修理，絕不能怕花錢而讓機(jī)器帶病作業(yè)。要機(jī)手記住，這樣做是很危險(xiǎn)的，若等事故發(fā)生了后悔也來(lái)不及了。所以，機(jī)具使用中發(fā)現(xiàn)異常后要立即停機(jī)，查明原因并確認(rèn)已排除后方能重新投入生產(chǎn)進(jìn)行作業(yè)。遇到自己排除不了的故障，要找專業(yè)人員幫忙解決和修理。因此，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)機(jī)維修人員的技術(shù)培訓(xùn)，提高維修人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使設(shè)備的完好率、出勤率均保持在一個(gè)較高的水平上，充分發(fā)揮其在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的作用，促進(jìn)農(nóng)業(yè)的增產(chǎn)增收。
參考文獻(xiàn):